8月份CPI(居民消费价格)数据,达到3.5%,大大超过两年期存款利率,负利率格局进一步形成。如何在负利率时代让钱保值?继续存银行显然不可行,不如主动投资。
记者获悉,在国内CPI持续高位运行的大背景之下,以往被人忽视的白银投资,近期受到众多消费者的热捧。据悉,之前广州白银投资为零的历史已被改写,今年以来广州投资型白银每月保持50—80公斤的销售量。另有百货商场透露,该卖场投资型银条开卖不足一周,已出现断货、脱销现象,消费者需提前下单交订金,排队拿货。
专家分析,今年出现白银投资消费持续升温,是由于该投资产品门槛低、波动大,同时具有避险功能,“今年物价持续上涨让不少人将投资白银作为降低风险的途径之一”。不过专家也提醒,白银投资虽然门槛低,但也有一定投资风险的。
买一手只需四五百元
商业网点、投资公司、银行都开办白银投资
现象
“炒不起黄金,就炒白银!”在广州某外企工作的“新晋”炒银客方小姐告诉记者,她一个月只能存下两三千块钱,而炒一手黄金要两三万元,相比之下,炒银的成本较低,一手只需四五百元,在她可承受的范围内。
与方小姐有同样想法的顾客正越来越多。“有一位老顾客这几天分三次共投资了14.5万元,来我们这买投资银条了!”昨天,广州东山百货公司有关负责人告诉记者,该公司不少员工也受自己亲朋戚友之托要预订购买投资银条。据透露,9月9日东山百货商场才正式开卖实物投资银条,截至15日已销售了341条共371.5公斤白银,“几天的销售就把整个广州一两个月的量做下来了”。据悉该品牌投资白银的生产和供应商,由于预估不足,生产一时跟不上,在13号还停售了一天。
白银投资突然升温,成为一股新消费潮流。记者昨天从广东最大的贵金属交易处———广东粤宝黄金投资公司也得到证实,白银的实物投资已悄然兴起,这两年国内白银投资品销售正以每年30%—40%的速度在递增,而以今年广州、佛山等广东市场也首次出现实物白银投资产品。“据我所知,去年之前广州市内的实物白银销售为零,然而今年每月投资型白银销售量已达到50公斤—80公斤”。广东粤宝现货业务部经理王超如是说。
另据上海黄金交易所的统计,今年上半年,白银交易量快速增长,共成交18073.04吨,已经超过去年全年的交易量。在白银投资市场升温同时,记者发现,今年广东也增加了不少白银投资渠道,其中包括商业网点、投资公司、银行等,而交易渠道增加也进一步推动白银投资热。
负利率下存钱便亏钱
市民急于寻找抗通胀投资渠道
原因
白银投资当前正成为人们投资理财的热点,其实背后反映的却是人们对当前物价上涨、通胀预期的焦虑。
“现在物价这么高,钱都不值钱了!怎么办啊?”昨天,记者在多个家庭理财论坛上看到,很多广州消费者对物价持续上涨表示担忧,并纷纷寻找稳健的避险保值之道。有消费者还直言,现在很没安全感。
据了解,8月份我国居民消费价格(CPI)同比上涨3.5%,进一步拉开了与2.25%一年期银行存款利率间的差距。数据显示,我国CPI涨幅自去年底以来持续走高,在2月份达到2.7%的高点,居民实际存款利率也由正转负。根据最新公布的数据,当前物价水平超过了2.79%的两年期存款利率。这就意味着,“越存钱,反而变得越亏钱。”
尽管目前不时有加息消息传出,然而有分析人士指出,中国加息一般是一次加17个基点,当前一年期定期存款利率为2.25%,就算现在连续加息七次,才能达到3.5%的通胀率,而连续加息七次的几率是很低的。
经济复苏对白银需求量大
白银未来尚有升值空间
预测
广东粤宝现货业务部经理王超告诉记者,目前在国际市场上,白银价随黄金价格波动,但是波动幅度往往大于黄金。
据悉,近两年来,黄金的年波幅约20%,白银高达40%以上日波幅也一样,黄金最多两个点,白银则可达到4%-5%。广州东山百货董事长彭国光指出,有数据显示,自2002年末到2008年的黄金牛市中,黄金上涨了198%,白银随之更上涨了351%,投资差价空间白银明显比黄金更大,“赚钱效应也更明显”。
记者获悉,从去年以来,白银价格就持续上升,今年年初时白银价为3.1元/克,昨天下午记者从东山百货获悉,最新报价为4.4元/克,上涨幅度为42%。目前白银价格已处于高位运行,后市如何?现时进入是否还有投资价值?
对此,广东省黄金协会首席分析师朱志刚表示,白银是黄金的影子,现在价值明显被低估。金本位时期,白银与黄金价格比值约为1:15,现在却达到1:68,显然白银的价值被低估,“未来估计还有较大的一段上涨空间,白银价格上涨到10元/克以上较为合理,因此目前还是较合理的买入时机。”
广东省金银珠宝商会会长甄伟钢也看好白银未来的前景,“未来,国际市场对白银的需求量还将增大,中国是白银出口国,未来一段时间内白银价格还将保持上涨趋势,且涨幅可能超过黄金”。据其分析,白银价格的涨跌主要受两方面影响:一是国际金价,二是市场供求关系,且白银与后者关系更紧密。
“随着经济向好,白银升值是可见的。”另有分析人士告诉记者,其一,白银被广泛应用于家电、汽车、电子行业,目前金融危机虽未完全消去,但已有迹象显示恢复,包括汽车、电子等制造业均有一定复苏,这说明未来国际市场对白银的需求量还将增大。其二,在供应方面,有研究显示,现在国内已知的白银矿的储备量最多只有五年的供应量,未来白银的供应可能出现短缺。“我估计,五年内白银价将会回升到2008年的最顶峰,即达到现时银价的2.5倍。”
提醒
三种白银投资各有风险
据了解,目前消费者投资白银主要有三种渠道,上海黄金交易所的Ag(T+D)、工商银行的“纸白银”、以及一些黄金公司推出的投资银条产品,这三种白银投资项目各有哪些优势和风险呢?
〖投资实物银条〗须事前了解回购是否方便
实物银条一般在各大城市的百货商场或金交所会员单位零售柜台销售,与实物金的投资性质类同。投资者一定要了解清楚其回购机制是否畅通,选择能提供完善回购机制的公司购买,否则,很有可能遭遇买入容易卖出难。此外,还要计算好盈利点再抛售。以东百“京鑫”整个白银投资系列产品为例,其售价是以当天的上海黄金交易所的银价增加1.60元/克手续费计算,回购价是按此价格低0.20元/克计算。如:假如白银市场的价格为4.37元/克,“京鑫银条”的售价就为5.97元/克；回购价为4.17元/克。消费者只有在银价上涨超过20%时才能盈利。
〖白银T+D〗要留够充足准备金
白银T+D业务,具有交易成本低等优势,但只适合比较专业的投资者。投资者可以通过一定百分比的保证金投资白银,具有双向和杠杆放大功能。目前,兴业银行、民生银行和工商银行都开通了此项业务。
专家提醒:虽然白银的投资门槛低,但也属于大宗商品系列,价格波动范围较大。投资者须认真分析自身的风险承受能力,特别是刚入行的投资者,并不具有快买快卖的敏锐眼光,准备金还是要多留一些。当判断错误出现亏损时,投资者应马上止损离场。
〖纸白银〗宜中线波段操作
今年部分商业银行开启了白银投资项目,如今年工行的个人账户白银买卖业务就登陆国内白银投资市场。
专家建议:“纸白银”适用于持有人民币或美元、同时对白银投资有兴趣的个人客户。但是,投资者应根据自身风险承受能力决定投资金额。“相对于黄金,白银投资更具有投机性,波动剧烈。因此,建议中线波段操作。”
南方日报记者欧志葵通讯员戴崇业
投资热度不减
金价再创历史新高
“昨日,广州、佛山就有多位投资者在粤宝一次性购入500克甚至更多的投资金条。”粤宝黄金首席分析师朱志刚表示,“由于股市、楼市都充满不确定性,越来越多的投资者将投资标的转向黄金以求避险和对抗通胀,推动了金价的上行。”
16日,纽约商品交易所黄金期货价格创历史新高,交投最活跃的12月合约每盎司上涨5.1美元,收于1273.8美元的收盘价历史新高。自7月底到现在,国际市场上金价走出了一波单边上涨行情,从1160美元/盎司一路上冲到1270美元/盎司上方。
早在今年初,就有包括美林、瑞银等多家权威机构预测,到今年底,国际金价将站上1300美元/盎司上方。朱志刚指出,在欧美经济复苏乏力、美元贬值、地缘政治因素及消费旺季即将到来等多重因素作用下,金价近期有望继续震荡走高向上挑战1300美元。
美元贬值推动避险需求
近期以来,全球主要经济体公布的经济数据,大多表现比较积极。其中,美国的统计数据显示,8月份零售业销售环比超预期增长0.4%,创下五个月来增幅新高。
欧元区的数据也再次向好。德国联邦统计局9月14日公布的数据显示,德国8月批发物价指数(WPI)月率上升1.6%,年率上升6.4%,升幅远大于预期；法国国家统计局同期表示,该国8月消费者物价指数(CPI)升幅略低于预期。德法两国经济向好趋势明显。
大通证券分析师赵彦辉指出,导致金价上行的核心动力,是美元贬值。“当前,欧洲经济不论向好向坏对金价都构成支撑,向坏是避险功能作用增大。而美国除了保持较低利率不变以外,还有可能继续实施量化宽松的货币政策,这使得美元走低是大概率事件。”
美国标准银行也发布分析报告指出,尽管近期公布的全球主要经济体的经济数据大多表现较为积极,但目前美国政府债券收益率处于较低水平,实际利率更是仍然低于低位,加之美国的失业率仍然在高位徘徊,美联储极有可能启动第二轮经济刺激政策,加大流动性投放,使得美元下跌成为大概率事件,金价能够继续上行。
担忧通胀投资者追高意愿增加
按照惯例,三季度金价一般都会走低。很多投资者看好黄金的未来走势,都想在低位买入。但今年金价在7月份下调到1160美元/盎司附近后就拒绝下调,并在此后走出单边上涨行情。不少投资者不得不空翻多,在高位追涨买入。