标题：炒金黑洞：山西太原地下黄金保证金交易调查
金价的持续走高，在带火黄金市场的同时，也让一些以“黄金投资”为旗号的公司热闹起来，它们打着现货延迟交易的招牌，做着变相的保证金期货交易。 对于许多投资人来说，这些黄金投资公司似乎是实现暴富之梦的最好舞台——高杠杆带来的高盈利可能，以小博大的财富放大效应，以及公司“保证能赢”的美好宣传。然而在种种诱惑的背后，是一个完全不对等的平台,在这个平台上，黄金投资公司扮演着庄家角色，行情由它设定，规则又由它制订，投资者的交易全在它的掌控之下，投资者实际上成了任人宰割的羔羊。 故事： 无比诱人的黄金之梦 小刘说，地下炒金其实并不是什么新鲜事物，往往是股市出现不景气的时候，此类业务就开始繁荣。2008年下半年，股市出现单边下挫。小刘无意中参加了号称是上海某黄金公司在省城一家准五星级酒店举办的一场讲座。 举办方在讲座上表示，他们公司可以代-理炒伦敦金、纽约金，保证金杠杆100倍，10美元就能炒1盎司黄金。而且没有固定点差，最低0至2个点，拥有统一的账户类型，最低开户金额仅需1000美元等等。“你想，起步只要几千块就能操作，利润又相当可观，也难怪当时会心动。”在2008年9月，小刘首次投入了5万元，准备在“黄金帝国”里一展身手。然而，三个月之后，小刘的5万元已仅剩两万出头。因为往往眼看着能赚的时候，交易系统就会出故障，提示无法完成交易。此外，小刘发现“地下炒金”公司手续费太高。于是小刘又在朋友的帮助下换了一家香港的代-理公司。据说这家公司一般客户做一手(100盎司)伦敦金需要交付1000美元保证金，而手续费则为每盎司1美元，一半给公司，而另一半则是直接当作佣金分成给代-理人。 即便如此，小刘的入金还是越来越少，最后竟导致爆仓。“幸好我后期没有跟着投多少钱，要不然真的就亏大了。” 有了这样的经历后，小刘开始学精了，他觉得炒金除了是件技术活外，更需要有一双慧眼来“识金”，“因为形形色色的‘黄金骗子’太多了，实在是防不胜防啊！”他感叹道。 暗访： 居民区里的“挣钱公司” 在网上输入“太原、炒黄金、投资公司”等字样，会出现很多黄金投资公司的信息。11月24日，根据网上信息，记者以投资者身份来到一家投资公司Y公司。 这家公司位于省城长治路某居民区内，办公室的门上贴着“××投资咨询管理有限公司”，进入屋内，迎面就是一张贴满整个墙壁的黄金交易宣传画，透露着和黄金投资的密切关系，边上是一份公司海报，介绍该公司经工商部门登记设立，从事黄金制品、珠宝玉器等买卖业务和投资咨询服务。记者看到，100多平方米的房间被隔成了市场部、财务部、客服部、经理室等几个房间。 得知记者来意后，一名自称是刘经理的人首先讲起黄金交易的好处：“股票风险太大，外汇一般人炒不了，黄金最安全，价格是全球联动，没有庄家操控，而且价格波动适中。” 随后，刘经理又介绍他们的操作方式：“我们是与香港一家金融集团合作做全球最大的国际黄金市场——伦敦金，只要交一点保证金，就能做多或做空，保证金杠杆达到100倍。这意味着你1万元能当100万元用，行情稍微波动大一点，一晚上翻番很正常。上个月就有人从10万元炒到了100万元。” 看到记者有些不相信，刘经理打开交易系统让记者看。交易界面包括下单系统、外汇行情、期货行情、黄金行情以及买入价、卖出价、持仓等几个指标，页面非常简单。“我做这个已经1年了，赚了几十万元。跟着我做，不能保证你100%赢，但70%以上的赢利概率还是可以保证的。”他还把上个月的交易图表和投资收益打开给记者看，说他几乎所有的波段都做对了，一个月赚了5万元。但图表中没有资金账户，也没有投资者姓名，只有简单的买入、卖出信息。 揭秘： 难以获利的地下交易 “按照规定，我们国家现在是根本不允许投资伦敦金市场的。所以，这些拿什么香港或国外公司来唬投资者的都是非法的地下炒金。”一位早年曾做过地下炒金交易的业内人士告诉记者，目前太原在上海黄金交易所有会员资格的正规公司只有4家，其余均为非法地下炒金。 据他介绍，地下炒金通常有两种情况。一种是国内无资格的黄金公司利用法律监管空白打擦边球，代-理境外黄金期货交易。他们首先通过租用高档写字楼、高档办公设备，然后通过大量电话邀约、朋友介绍、办培训班等方式吸引顾客；再以保证金交易模式，利用杠杆效应拉投资者注入资金，利用境外的黄金交易系统来炒境外黄金期货。“这种公司比起那种‘纯骗子’公司还好一些，最起码是在炒黄金而不是‘炒空气’。但这种渠道是违规甚至违法的，一旦出现利益纠纷，是享受不到法律保护的”。这位业内人士说。 还有一种投资公司则完全与“炒金”毫无关系。“他们通过宣称100倍的保证金交易模式，诱惑一些找寻快速致富路径的投资者。但事实上，他们与黄金交易所根本没有联系，而是在自己设定的一个内部交易系统买进卖出。客户进行的一切‘交易’均为虚假，无论赢利还是亏损，都只体现在炒金公司自行设计运行的软件系统中。同时，他们在交易系统上做手脚，如果投资者做错方向，交易会立刻成交，如果做对，则会因为种种原因无法成交。所以，无论怎么做，投资者最终只有赔钱的份。” 为了让投资者上钩，这些公司会在刚开始交易时，让投资者有一些小的赢利，当投资者在“暴利”的驱逐下，投入更多资金后，最后的结果往往都是全军覆没，全部给了这些非法的黑公司。 而客户一旦发现问题，想提走资金，也不是件容易的事。“首先，必须先填写申请单。如果金额较少，公司一般会同意；但如果是‘赚了钱’想走人，公司往往会层层设卡。”“事实上，更多的这类投资公司是打一枪换一个地方，看到有人找上门来，马上走人，留下空房子让投资者叹息。”该人士告诉记者，这类投资公司注册资本金很少，不少连营业执照都没有，往往都隐藏在小区内，运营成本很低，但利润却很丰厚，这也是这类投资公司遍地开花的原因。 出路： 遭遇陷阱要积极举报 事实上，以形形色色的华丽外衣包装出来的“专业投资咨询公司”设下的“黄金陷阱”早已引起了监管部门的注意。自今年10月以来，在监管部门的努力下，浙江世纪黄金制品有限公司、北京伦亚领先、凯斯顿公司从事非法黄金交易的真相陆续浮出水面，其非法从事假冒“黄金期货”交易的真相被公布于众。涉案金额最大的竟然高达771亿元人民币。 既然如此，省城目前这些所谓的“投资咨询公司”又何以生存呢？对此，我省宏艺首饰股份有限公司一位王经理告诉记者，之所以目前为止这些公司还在苟延残喘，一方面是因为这些公司摊子小，更加隐蔽；另一方面，一些投机者明知是非法交易，还要冒着风险去参与。即便有了损失，也不愿意向监管部门举报。因为按照相关法律规定，参与非法经营或交易的所得以及追回的损失都要上缴国库，因此这些人只能是哑巴吃黄连有苦说不出。 王经理提醒投资者，其实一家公司的黄金交易业务是否规范，只要看一看其交易系统即可。目前全国只有上海黄金交易所和上海期货交易所有资格开展黄金现货及期货交易。只要其交易平台不是这两家交易所的，这家公司的黄金业务肯定不规范。是否参与，就要投资者自己来掂量了。王经理同时建议，如果投资者发现这样的公司，可以积极向有关的监管部门举报。涉嫌非法黄金现货交易的，可以直接向人民银行举报，涉嫌非法黄金期货交易的，则可以向证监会举报。 相关链接： 目前市场上的黄金交易品种主要是实物黄金和纸黄金，以及黄金期权和黄金期货。纸黄金没有杠杆作用，投资风险较低,投资门槛也只需要1900元，适合普通投资者；实物黄金适合收藏,需要坚持长期投资策略；黄金期货和黄金期权属于高风险品种，适合专业人士。 投资者做空黄金的合法方式有：上海黄金交易所向会员单位推出了远期交割模式，被称为 “准黄金期货”，但必须全额交易，做这种交易相当于投资股票，从实际涨跌中获利。 银行推出的黄金期权也有杠杆和做空功能，只需投资者缴纳期权费，风险有限。此外还有上海期货交易所上市的黄金期货，只能放大7至10倍。此前个别银行推出过最高可放大30倍的黄金保证金交易，但去年已被银监会叫停。据银监会的初步了解，80%甚至90%的投资者从事外汇保证金交易业务都处于亏损状态。 采写：本报记者 康东海 薛皓中 绘图：刘铁军 来源：山西晚报 |