近年来，在管理层的大力推动下，凭借良好的业绩表现、灵活的仓位控制、以及显著的投研优势，券商集合理财发展迅速，在数量和资产总量上都达到了一定的规模。然而，不同的集合理财产品在投资风格和风险上各有不同，投资者不仅需要根据自身的需求进行灵活配置，在具体产品的选择上更需要运用一些“技巧”。
据统计数据显示，截至三季度末拥有理财产品的证券公司总数达45家，正在运作的各类型集合理财产品多达148只。从如此多的产品中选择适合自己的产品，业内人士建议选择“三步走”策略。
第一步：根据券商实力选品牌 与购买其他类型理财产品相似的是，综合实力靠前、投研能力显著的券商更受投资者青睐。这些券商不仅资管业务经验丰富、制度建设完善、风险控制能力强，而且在产品业绩上整体优势也较为明显。以11月4号发行“
中信证券（
600030）股票精选”的中信证券为例，其不仅在综合实力位居同行业前列，而且资管业务开展较早，历经牛熊市的考验，展示了良好的管理能力。
第二步：根据自身需求选品种和配置 与基金类似的是，券商集合理财产品同样可以根据风险划分为不同类别。风险由低到高大致分为货币型、债券型、混合型和股票型四类。然而，券商集合理财产品与基金最大的不同在于仓位的灵活性。以“中信证券股票精选”为例，其权益类资产和固定收益类资产的投资比例均为0-95%，也就是说，该产品可以根据市场走势灵活配置较高风险的权益类资产或者较低风险的固定收益类资产，以博取收益或者控制风险。
第三步：根据市场选“新老” 同一种类型产品，既有老产品也有新发行产品，投资者到底该选“老产品”还是“新产品”？答案是，市场说了算！
业内人士表示，投资者可以根据市场行情走势选择新老产品。一般来说，老产品由于仓位较满，在单边牛市中容易取得更好的收益，但是同时，假如遇到股指单边下跌或震荡，则面临更大的风险。新产品由于需要一段的建仓时间，更适合震荡市、以及行情展开前半段的布局。因此，投资者可以根据市场的大趋势来决定“新老”产品的配置。