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标题：股票交易账户被冻，招商证券无责任？

1楼

震荡上行 发表于：2008/3/10 13:09:00

投诉内容：本市浦东新区的陈小姐来信反映：“我是招商证券的用户，也是去年被从招商银行托管过去的用户，去年也按通知在招商银行的柜台上办理了各种各样的手续。我昨天还卖出股票，没任何提醒，今天准确取钱它用，可我的股票交易账户今天被突然冻结了，事先没任何提醒。当然我也照冻结提示的电话联系，电话很难打通不说，打通就是告诉我今天就拿证件去他们公司办手续，态度强硬，象对犯人一样，叫拿证件去指定地点办理并不是每个人都有条件按时照办的，我要求他们立即解除对我账户的限制自然不受理了，所以我的账户就这样冻下去，今天的交易损失怎么弥补？为什么在这个问题上我是这么的被动。我认为这里存在两个问题，一：我手续不齐全，我昨天怎么可以交易是齐全的，今天就成了不合格账户，证券公司认为我手续不齐全是不是应该通知客户，我也算是他们的金卡用户了，每天给我发不知道多少条垃圾短信，怎么可以否认他没我的联系电话？想停谁的账户就停谁的账户，想什么时候停就什么时候停，服务客户的理念体现在那，我的投资保障在那里？二：对于这种不履行告知义务的券商造成的投资损失要不要赔偿。我也打了上海证监局的热线电话：64719548 更可笑的是她没仔细听我说完就回答，他们肯定公告过的，你自己要上网看公告的，他们有权这么做。我很迷惑向证监局投诉证券公司是不是走错地方了，向老子投诉他儿子的过错是有点搞笑？当我们这种弱势群体被伤害了，应该怎么来保护自己，请求社会各界帮忙解决。”

投诉处理：接投诉后，记者联系了招商证券，对方表示根据中国证监会《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》(证监发【2007】110号)和中国证券登记结算公司《关于进一步规范账户管理工作的通知》的相关要求，对投资者的证券账户和资金账户进行清理规范。相关通知在各大媒体上都有，而且在公司的交易平台上也有公示。如果投资者的帐户被冻，可以凭有效的法律文书等证明文件报证监局备案后，由投资者本人持书面申请材料到中国证券登记结算公司办理。

陆伟强律师、朱虹律师助理：依据陈小姐所述情况，其在去年已按照招商银行通知的有关要求办理了相关手续。在此之后招商银行未再就手续问题与陈小姐有过沟通或交涉，并仍继续向陈小姐提供正常的帐户服务。我们可以认为，招商银行对于陈小姐的帐户相关手续的办理及提交的资料均已予以认可。那么，若招商银行在日后发现陈小姐的帐户存在需要补办手续的情况的，应当提前告知陈小姐并通知其在一定期限内补办相关手续。在未事先进行告知的情况下，我们认为，招商银行无权擅自冻结陈小姐的帐户。对于招行擅自冻结帐户致使陈小姐无法正常使用的行为，招行应作出合理解释并对因此给陈小姐造成损失进行赔偿。

老轩观点：本来不想说什么的，但是还是忍不住了。现在很多所谓的通知都没有真正落实到位。相关强势企业往往说我在公众媒体上说了，你自己不看报纸不听新闻怪谁去。那我想，如果那些服务类的强势公司能真正本着服务用户的态度的话，一个简单的短信通知是绝对不难的。难的是那些企业的从业人员脑子里的思想态度！

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