标题：专家:采取针对性措施 打击房地产洗钱行为

自《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日实施到今天，已经走过了四个年头，在反洗钱法律法规日益健全、反洗钱打击力度不断加强、银行等金融机构的反洗钱机制和防范能力日趋健全的今天，不法分子已将洗钱的触角伸向了更加隐秘的领域。对房地产业存在的洗钱行为进行分析，并对其特征、成因、方式等进行剖析，提出相应解决对策，将有助于对促进我国房地产业反洗钱工作的开展。

房地产洗钱行为的特征

房地产业进行洗钱行为是指不法分子将上游犯罪所得及其收益通过投资房地产从而达到隐瞒和掩饰其来源和性质的犯罪行为，其有以下表现：

首先，投放到房地产的资金来源难以确定。目前，我国尚未将房地产市场全面纳入反洗钱监测范围内，没有相关职能部门监督房地产业的资金运营动向，从而给不法分子把洗钱的黑手伸向该领域提供了可乘之机。购房者通过支付大额现金或者转账的方式进行购买房地产，房地产商的身份和地位决定了其无法定的义务和手段去审查购房资金来源的合法性、正当性。

其次，因缺乏对购房者相关情况信息的查询，购房者的行为具有一定的隐蔽性。加之房地产商注重经济利益的考虑，一般不会严格落实购房者实名制，疏于审查购房者的身份信息的真实性、完整性，甚至有的房地产商在利益的驱动下，即使明知购房者使用的虚假身份证信息仍然促成交易。况且在我国对异地购房行为没有相应的限制措施，且未实现异地之间房地产交易的信息查询机制，使得异地购房更具有隐蔽性，难以监测和发现。

第三，因近几年房地产市场不断升温，价格一路飙升，故投资房地产业潜在价值巨大，房地产价格的恶炒使房产保值、升值空间巨大，洗钱者购买后用于出租甚至转让出不容易被察觉，且在全国范围内均可购买没有区域限制，再者购房实名制难以从根本上界定他（她）就是真正的买家，洗钱分子通过使用不同的户口购买房地产以进行洗钱活动。

形成原因及方式剖析

不法分子热衷于选择房地产行业进行洗钱的原因主要有以下几个方面：首先，因为房地产(尤其是豪华别墅、黄金地段等)价格高昂，便于大额资金的进入。同时房价的不断炒作、上涨，使房地产的保值、增值功能被强化。其次，中国房地产行业信息透明度低，使得不法分子分子将非法所得可以不费周折的经由大量购置房产地产然后转让而变现，从而达到洗钱的目的。再者，中国房地产税收体系不完善，难以根本上遏制洗钱犯罪活动。我国的房地产行业反洗钱工作比较薄弱，对当前房地产行业洗钱活动缺乏重视，未对该行业作为重点进行监督。