原创 邵诗巍 邵诗巍律师 2024-03-06 14:35
引言：
经常有朋友问，现在还可以买卖U吗？炒币是不是违法？今天我们就用几个鲜活的案例，聊聊这个问题（为保护客户隐私，部分内容已脱敏）。
01
案例一：帮朋友卖U，被定掩隐罪
某天，住在甲地的B被沿海乙地的警方叫去问话，B到了乙地之后，在派出所带了24小时，然后被定了掩饰、隐瞒犯罪所得罪，目前取保候审中。
B问我，他就是帮朋友卖个U，为什么还犯罪了？我让他讲讲事情的来龙去脉。
（人物关系及交易往来如图）
B的朋友A开了个公司，客户都是海外的，客户每次付款都是打给A泰达币，A就找B，让B把他的U换成人民币，从中收取千一的服务费。
另外，A还有一个固定合作的朋友C，这个人会给A介绍很多要买U的买家。
某天，C联系A，说给他介绍了个要买U的人（D），于是A就让B和C对接。D转到B个人银行账户20万人民币，B确认收到之后，A按照C指定的买家D的地址，转了20万人民币等值的U。B扣除自己的手续费，余下的转给了A。
几周后，B被自己居住的甲地公安调查，说此前交易的买家D报案自己被诈骗了50万，所以叫B过来问话。此时，B也发现自己的卡被乙地警方冻结了20万。了解完情况之后，甲地公安说，你没事了，去乙地把卡解了就行。
但到了乙地，警察说，你是不是还和xx公司交易过买卖U 30万人民币，xx公司就是D的公司，D总共被诈骗了50万。
B说，确实存在这两笔交易，都是我帮我朋友A卖U，我都是和C对接的，不知道D和xx公司有关系，但是，我收了50万的人民币，我朋友A就给了50万对应的U，所有交易链条我都可以提供。
乙地警察说：总之，现在D报案被诈骗了，而你和D以及xx公司交易过， 现认定你涉嫌掩隐罪，得退赔被害人的钱。
【邵律师评析】
B确实被掩隐罪确实很离谱。
根据B以前遇到的类似情形推测，应该是A把U转给了买家之后，买家与他人之间的交易出了问题。
截至目前，已经大半年了， B把A和C的联系方式也给了乙地警方，警方也没找过他们，B也就被乙地警方问了唯一的一次话，按理说，这个事儿，不问A和C，根本就查不清啊，B也只是A的白手套而已。而且A的行为已涉嫌非法买卖外汇。
最重要的是，D在本次交易完成之后，将U转给他人，导致自己被诈骗，和B有啥关系呢，为啥让B退赔呢？？
02
案例二、我是U商，正常卖U，警察却让我把收到的钱退赔给被害人
本案例与上一个相似的地方在于退赔的问题。
当事人是个正经U商（A），做了好几年买卖U的生意了。有天，老朋友B再次找他买U，因为有多次交易的信任关系，A就直接往B给的地址转了U，之后A也收到了对应的人民币价款。
这原本到此结束，是一次合作愉快的交易。但A却被冻卡了。他联系了冻卡地警方，警察说，C被抓骗了，你之前收了人家多少钱就要退多少钱，不然不给你解冻银行卡。
原来，A和B之间的交易，B是指定C向A转账的。
【邵律师评析】离谱+1。这事儿怎么着也和B有关系啊，但当地警方就盯着A，这算个啥事儿？
并且，警察给到A的方案是，让A退钱给C，然后再起诉B要U（真是让人满头问号）
03
案例三、老板卖U，让我线下盯着客户付钱，我有啥风险
这是个职场萌新的问题，他说他最近在找工作，面试他的“老板”说，他们团队线上找买U的客户，有的客户会要求线下交易，萌新的工作内容就是在线下和客户当面沟通，监督客户资金到账。若客户付款到老板账户上了，萌新就把U转给客户。
他问我这工作有没有啥风险？
【邵律师评析】只要有利可图，无论利益大小，都会有人成规模的做，U商生意也是这样。所以，职场新人碰到这样的求职经历，似乎也不意外。
为什么客户会要求线下交易呢？有的是客户觉得自己万一打钱对方不转U没保障，卖家在现场自己更有保障一些。但线下交易，非正常情形往往会更多。凭常理想一下，交易所交易多方便，交易所本身也已对平台主体做了KYC，那这些人为啥非得线下呢？要么是想不留痕的洗黑钱，要么是想骗你的U。买家抱着一堆现金给你，万一是假-钞呢，或者，等你转完U就把给你的钱抢回来呢？（这些都是邵律师遇到的真人真事儿……）
因为这些人很自信，你去派出所报案，大概率没人理你。你和警察说：我买U被骗了，警察问，U是什么？或者，你怎么证明你的U值那么多钱？（U的价值虽说一般人都知道是对标美元💵的，但办案还是需要有权威鉴定机构出具报告才能作为认定U价值的依据。
科普：国内有一些机构可以做虚拟币的价值的鉴定，一般是公安委托的。如果个人委托此类机构出鉴定报告，不一定被司法机关采信，总之，被骗容易维权难啊）。
U商朋友们，你们还有遇到啥奇葩事吗？