吉林重拳出击！地方交易场所迎来“史上最严”现场检查，注册资本金实缴成监管靶心
原创 赵吴均 钱途网
2025年06月19日 09:12 北京
吉林省金融局近日发布《省委金融办行政检查事项单》，首次全面披露对省内地方各类交易场所的现场检查细则。此次检查聚焦十大核心领域，从注册资本金实缴到风险防范，从高管监督到合规经营，无一不体现监管层对金融风险“零容忍”的态度，被业内称为“史上最严监管风暴”。
一、检查内容：穿透式监管剑指“灰色地带”
根据清单，此次检查覆盖六大维度：
注册资本金实缴情况：严查资金是否足额到位，杜绝虚假注资或抽逃资本行为。
重大事项报批报备：如交易品种变更、股东结构调整等需逐级报审，严防擅自突破业务边界。
高管人员监督管理：重点核查高管任职资格、履职记录及是否存在利益输送。
内控机制与合规经营：要求交易场所建立防火墙制度，严禁会员篡改交易数据或诱导客户交易。
账户使用与财务管理：客户资金必须实行第三方存管，严格隔离自有资金与客户资产。
风险防范与存量化降：督促交易场所提取风险准备金，并制定应急预案应对突发风险事件。
二、政策依据：五年磨一剑，监管体系再升级
此次检查以两项法规为“尚方宝剑”：
《吉林省地方金融监督管理例》第二十七条：明确地方政府对交易场所的日常监管职责，赋予现场检查、数据调取等权限。
《吉林省交易场所监督管理行办法（试行）》第三十一条：规定监管部门可采取暂停交易、取消业务许可等强制措施，强化执法威慑力。
值得注意的是，吉林省自2016年起陆续出台多项交易场所监管细则，此次检查标准进一步细化，与近年国家层面对地方金融风险的整治基调高度契合。
三、行业影响：合规者生，违规者退
业内人士分析，此次检查直击交易场所三大顽疾：
注册资本虚化：部分机构通过“空壳注资”逃避监管，新规要求最低实缴资本3000万元，且需第三方托管，彻底堵住漏洞。
业务违规套利：严打“拆分权益份额”“变相自营交易”等行为，重申“七不得”原则，如不得开展集中竞价、标准化合约交易等。
跨区违规展业：明确禁止省外交易场所在吉设立分支机构或发展会员，违规者将面临联合惩戒。
吉林省金融局相关负责人表示，检查结果将与金融机构服务挂钩，对整改不力者将限制银行开户、支付结算等基础金融服务，形成“监管闭环”。
四、专家解读：从“运动式整顿”到“常态化监管”
专家指出，吉林省此次检查有两大突破：
执法权下沉：赋予地方金融监管部门罚款、吊销牌照等处罚权，终结以往“重检查、轻处罚”的困境。
科技赋能：要求交易场所数据系统与监管平台直连，实现交易流水、资金异动等实时监测。
“地方交易场所曾是金融创新的试验田，但也滋生了许多乱象。吉林模式或为全国提供范本。”该专家评价道。
随着吉林“最严检查”落地，地方交易场所或将迎来新一轮洗牌。对于投资者而言，监管的“紧箍咒”亦是“安全阀”。吉林省金融局呼吁公众警惕“伪金交所”高息揽储陷阱，选择正规机构理性投资。这场监管风暴，既是风险出清的必经之路，更是金融秩序重构的新起点。