大宗交易圈 2023-04-28 16:33
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2023年4月，青岛市相关信息披露显示：青岛市地方金融局等13部门联合印发文件--关于印发《2023年青岛市金融服务实体经济若干政策措施》的通知，提到：
发展供应链金融，丰富企业融资模式。支持供应链金融平台建设，对业务量达到一定规模且直接接入上海票据交易所供应链票据平台的我市平台，最高给予一次性财政奖励500万元。
附：
《2023年青岛市金融服务实体经济若干政策措施》
为全面贯彻党的二十大精神，落实中央和省委、市委经济工作会议部署，强化金融对实体经济服务保障作用，助力实现“开门红”“开门好”，促进经济社会高质量发展，提出如下政策措施。
一、用好货币政策工具，精准服务实体经济
充分发挥结构性货币政策工具引导效能，撬动更多资金支持我市经济社会发展。鼓励银行机构单列小微企业信贷计划，用好普惠小微贷款支持工具，按地方法人银行机构普惠小微贷款余额增量的2%提供激励资金，推动小微企业贷款继续扩面、增量、降价。落实设备购置与更新改造贷款贴息政策，对符合条件的项目给予2.5个百分点的贴息。抓实科技创新、交通物流等专项再贷款，以及碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款运用，用好省有关再贴现专项额度，精准发力加大对普惠小微、科技创新、绿色发展等重点领域和薄弱环节的支持力度。（责任单位：人民银行青岛市中心支行、市财政局、市地方金融监管局、市发展改革委、市科技局、市生态环境局、市交通运输局）
二、健全金企对接机制，会商破解融资难题
深入开展2023年金企对接“春雨行动”再启航暨金融辅导系列融资对接活动，以金融辅导和“金融管家”为重要抓手，聚力实施百亿产业集群赋能计划、百亿绿色融资扩容计划、百亿资本市场融资提速计划等“五个百亿”行动计划，推动构建政金企常态化、便利化融资对接服务机制，实现融资政策落地见效、信贷资金精准直达、信贷结构合理优化。组建金融服务会商专家团队，对金企对接中发现的难点问题和案件，施行定期会商、会诊制度。（责任单位：市地方金融监管局、人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、青岛证监局、市民营经济局）
三、提升要素保障能力，深度支持重点领域
用好银行机构服务实体经济考评办法，从支持地方高质量发展、重点领域信贷支持、降低普惠小微企业成本等三个方面全面评价各银行机构服务实体经济工作成效，引导银行机构持续扩大信贷投放、优化信贷结构。实施支持银行机构服务实体经济贷款奖励政策，激励银行机构深度聚焦普惠小微、制造业发展、城市更新和城市建设、科技创新、绿色低碳等重点领域和24条产业链，为全市经济企稳回升贡献金融动能。优化金融辅导和“金融管家”服务体系，引导各类金融资源向重点产业园区倾斜，对十大新兴产业单列信贷计划、实行专门信贷支持政策、开发特色信贷产品，大力提升首贷、信用贷、中长期贷款比重，为园区提供多元丰富、便捷高效、产融配套的精准金融支持。（责任单位：市地方金融监管局、人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局）
四、提供贷款接续服务，缓解融资接续压力
持续加大对中小微企业等市场主体支持力度，对于因前期疫情影响暂时遇困的到期小微企业贷款（含个体工商户和小微企业主经营性贷款），鼓励银行机构根据小微企业特点，提供差异化贷款延期方式，推广主动授信、随借随还贷款模式和线上续贷产品，支持正常经营的中小微企业融资周转无缝续贷。对于仅因前期疫情因素暂时遇困的企业，银行机构要坚持实质性风险判断，不单独下调贷款风险分类，不影响征信记录，避免盲目限贷、压贷、抽贷、断贷。用好政策性转贷引导基金，为小微企业提供日利率不高于0.04%的短期周转资金，有效缓解中小微企业资金周转压力。（责任单位：青岛银保监局、人民银行青岛市中心支行、市地方金融监管局、市民营经济局）
五、提高信用贷款占比，增强融资可获得性
鼓励银行业金融机构加大信贷产品创新力度，针对中小微企业轻资产特点，积极推广存货、应收账款、知识产权等动产和权利质押融资业务，降低对不动产等传统抵押物的过分依赖。加强对小微企业信用信息的挖掘运用，利用大数据着力提高信用贷款发放效率，力争2023年普惠型小微企业贷款余额中信用贷款占比较2022年有所提高。对于因前期疫情限制，办贷资料暂不完备但不影响各环节风险判断的中小微企业客户，鼓励银行机构优化业务办理流程，提高办理时效。用好政府采购合同贷，以中标企业履约后财政支付资金至银行锁定还款账户为保障，为中小微企业提供纯信用、无担保、低利率的线上融资。（责任单位：青岛银保监局、市地方金融监管局、人民银行青岛市中心支行）
六、推进首贷培植行动，提高金融服务覆盖面
用好金融辅导和“金融管家”试点，大力推进首贷培植。不断完善全市“首贷信用贷服务中心”建设。对处于成长期、有潜力、有市场、有前景但暂时经营困难的中小微企业进行精准培植，加快覆盖融资供给“空白地带”。扩大共享数据开放，疏通“首贷户”历史经营信息、信用信息缺乏等融资堵点，根据“首贷户”的真实融资需求和征信状况合理设置授信审批条件，开展特色化、定制化风险评估，为“首贷户”提供有力信贷支持。在符合其他条件的基础上，对于银行机构为小微企业提供首贷服务产生不良贷款的，按规定给予不良贷款置换或财政补助。(责任单位:青岛银保监局、市地方金融监管局、人民银行青岛市中心支行、市民营经济局、市财政局、市大数据局)
七、完善银担合作机制，助力企业融资增信
支持政府性融资担保机构专注小微企业和“三农”主体发展，优先为符合条件的“首贷户”提供融资担保。对政府性融资担保机构开展符合条件的单户担保金额1000万元及以下且年化担保费率不超过1.5%的融资担保业务，给予年化担保费率0.5%的担保费补贴，对单户担保金额500万元及以下且年化担保费率不超过1%的融资担保业务，给予年化担保费率1%的担保费补贴。对市级融资再担保公司开展的符合条件的业务，按照代偿率分别给予再担保代偿额的100%、80%、60%、50%补偿。对当年新增融资担保（再担保）发生额4亿元以上且单户担保金额1000万元及以下的业务占比不低于80%的政府性融资担保（再担保）机构，根据绩效考核情况，给予最高1000万元的业务奖补，引导政府性融资担保、再担保机构提升支农支小业务发展，扩大降费让利覆盖面，平均担保费率继续维持在1.5%以下。鼓励融资担保机构创新产品和服务，推广“小微贷”“农担贷”等银担合作产品，满足多样化金融需求。（责任单位：市财政局、市地方金融监管局、市民营经济局、人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局）
八、发展供应链金融，丰富企业融资模式
引导银行机构、产业链核心企业与人民银行应收账款融资服务平台对接，为上下游中小微企业提供融资支持，对平台内应收账款确权金额全省前10名和同比增速全省前10名的产业链核心企业，按照应收账款确权融资金额的0.05%给予最高100万元奖励。推动应付账款票据化，对商业汇票签发量全省前10名和同比增速全省前10名且现金支付比例不低于前三年平均水平的产业链核心企业，按照签发增长量的0.1%给予最高200万元奖励。大力发展供应链票据，对年度签发量排名前20的企业，按照签发增长量的0.2%给予最高300万元奖励。支持供应链金融平台建设，对业务量达到一定规模且直接接入上海票据交易所供应链票据平台的我市平台，最高给予一次性财政奖励500万元。（责任单位：市财政局、市工业和信息化局、市商务局、市交通运输局、人民银行青岛市中心支行、市地方金融监管局）
九、落实降息减费让利，压降企业融资成本
推动银行机构全面落实优化内部转移定价、不良容忍度、尽职免责、绩效考核等要求，加大对小微企业的金融支持。支持银行机构统筹考虑中小微企业主体资质、经营情况、担保方式、贷款期限等情况，合理设定小微企业贷款利率，努力降低小微企业融资成本。严禁银行机构、保险机构违规向小微企业收取服务费用或变相转嫁服务成本，支持银行机构、支付机构健全支付服务减费让利专项工作机制，推出特色减费让利举措，促进企业综合融资成本稳中有降，助力企业恢复元气、增强活力。（责任单位：青岛银保监局、人民银行青岛市中心支行、市地方金融监管局）
十、实施贷款风险补偿，提升信贷投放积极性
建立健全金融服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制，充分发挥财政资金的引导和杠杆效应，设立小微企业贷款风险补偿资金池，每年按照各银行机构对青岛辖区内企业发放的普惠型小微企业贷款净增量的1.5%计提风险补偿金，用于不良贷款置换或财政补助，鼓励银行机构加大对小微企业的融资支持力度。（责任单位：市民营经济局、市财政局、市地方金融监管局、人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局）
十一、深化数字金融转型，提升企业融资效率
推动“金企通”金融服务综合平台提质增效，持续整合数据资源、深度挖掘数据价值，打造覆盖贷前、贷中、贷后全流程的数字风控服务体系，协助银行机构提高信贷资产管理水平。鼓励金融机构积极推进数字赋能普惠金融，创新研发数字金融产品，畅通融资供需信息沟通渠道，提升服务精准性、有效性。（责任单位：市地方金融监管局、市大数据局、人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局）
十二、打造创投风投资本高地，服务科技创新发展
持续打造以创投风投为引领的资本高地。调整完善私募基金落户服务机制，优化行业营商环境；创新筹办第五届全球创投风投大会，不断强化创投风投中心城市地位；修订出台创投风投行业扶持政策3.0，不断优化机构落户奖励、投资奖励、路演活动补助等奖补条款，加大力度支持投早投小投科技，持续保持政策领先优势；持续实施头部创投风投机构引育行动，探索完善QDLP、QFLP机构服务机制，促进市场主体壮大、行业结构升级。充分发挥创投风投服务科技创新和实体经济本能，利用市级一体化投融资路演平台，推动创投风投机构与项目常态化、多层次、多样化对接，助力创投风投机构与科技创新项目投融资合作。（责任单位：市地方金融监管局、市财政局、青岛证监局）
十三、积极服务企业上市，拓宽企业融资渠道
进一步优化营商环境，推动服务企业上市“十项工作机制”落实，及时更新上市和拟上市企业“白名单”，畅通企业上市“绿色通道”。运用好青岛市资本市场服务团队，为企业上市提供精准、高效、专业的公益服务。加快推进资本市场服务基地改造升级工作，深入开展资本市场专项培训活动，为企业提供股改、辅导、上市等全流程、多层次服务，提升企业利用资本市场的意识和能力。对符合条件的企业分阶段给予补助，解决企业在上市前期垫资压力问题，力争进一步提高市级企业上市奖补标准，增强企业上市积极性。支持符合条件的企业登陆资本市场做强做优做大，力争2023年新增上市及过会企业10家以上。印发《青岛市加大对上市公司招引三年行动方案》，在强化事前尽调和风险管控的基础上，吸引符合我市24条产业链布局的优质上市公司，充分发挥上市公司对促进上下游产业汇聚和集群打造的示范引领作用。用好对各区（市）的企业上市增量和融资增量增速考核办法，加大工作合力，推动实现企业上市数量和质量“双提升”。（责任单位：市地方金融监管局、青岛证监局）
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