商品交易场所创新服务智库 2023-05-06 02:42
厦门市地方金融监督管理局关于开展2023年度厦门市地方金融组织现场检查的通知
市各地方金融组织：
为加强我市各类地方金融组织的监督管理，依法整治金融放贷领域乱象，营造我市良好金融生态和营商环境，促进地方金融行业健康发展，现根据《厦门经济特区地方金融条例》《厦门市地方金融组织现场检查办法》等有关规定，我局拟组织开展2023年度厦门市地方金融组织现场检查工作，现将有关事项通知如下：
一、检查对象及范围
根据非现场监管、往年现场检查、群众投诉举报、舆情监测
等情况，并结合双随机抽查和本局绩效考核指标要求，本年度拟抽选131家次地方金融组织进行现场检查。其中：综合检查计划开展21家次，小额贷款公司、典当行、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、地方各类交易场所等6类地方金融组织各3家，累计18家次；地方资产管理公司检查2家次、区域性股权市场检查1家次。专项检查计划对8类地方金融组织各机构累计开展110家次检查。
检查范围为各地方金融组织2022年度及2023年以来的经营管理情况（根据检查需要可往前追溯）。
二、检查主要内容
各行业主要检查内容如下：
（八）地方各类交易场所。拟对3家机构进行综合检查，检查内容包括：有无虚假出资、抽逃注册资本行为；是否存在吸收或变相吸收公众存款、发放贷款或受托发放贷款；是否存在未经中央金融管理机构批准采取集合竞价、连续竞价、做市商等集中交易方式进行交易、从事保险、信贷、黄金等金融产品交易等行为；存量业务是否存在兑付风险等。
拟对1家机构开展专项检查，检查内容包括：实缴资本是否达到监管要求；是否及时、准确、完整填报非现场系统；法人治理结构与内部控制是否完善；是否有与业务适应的经营场所；是否存在“空壳”情形。
三、检查人员
现场检查实行检查组组长负责制，各检查组组长原则上由牵头负责各地方金融组织监管的干部担任，检查组成员拟由本局工作人员、地方金融协会工作人员组成。
四、检查方式
检查方式包括综合检查和专项检查，将采取下列措施对地方金融组织实施现场检查：
（一）进入地方金融组织进行现场检查；
（二）询问地方金融组织的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明；
（三）检查地方金融组织的计算机信息管理系统；
（四）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以先行登记保存；
（五）其他依法可以采取的措施。
五、检查时间
驻点检查为2023年4月-8月（单家机构具体检查时间另行通知）。
六、其他事项
请各地方金融组织积极配合现场检查工作，为检查人员提供固定的工作场所，尽快提供所调阅资料，谈话如实准确，事实确认及时反馈，不得拒绝、拖延、阻碍检查工作。
附件：2023年度厦门市地方金融组织现场检查名单