商品交易场所创新服务智库 2023-11-15 02:50
近日，湖南衡阳有市民接到了声称可以协助投诉、申请减免债务等帮助的电话，而这背后是一个长期盘踞在当地、实施侵犯公民个人信息、敲诈勒索的犯罪团伙。
经公安机关调查，目前已掌握该犯罪团伙作案450余起，非法获利金额超110万元。
今年3月起，上海市部分金融机构遭到的恶意投诉较为突出，甚至出现相关黑产产业链增长趋势。
上海市公安局长宁分局对此展开调查发现，一家湖南衡阳的犯罪团伙机构正通过向金融监管部门恶意投诉的手段，敲诈被害公司退还借款人服务费或支付现金赔款，而该机构从中收取40%-50%的提成作为非法牟利。
根据调查，嫌疑人机构本身经营范围含催收业务，深谙行业规则及金融机构应对投诉的机制。例如，通过微信朋友圈发布债务减免、免费退款等广告或采用以客带客等形式引流，诱骗借款客户与其签订所谓的代-理委托协议，之后收集客户身份证号码、手机号、借贷情况等信息，并使用呼叫转移或寄送手机卡等方式，以客户名义，虚构事实、编造理由，向被害公司发起恶意投诉，以实施敲诈勒索。
4月17日，上海市公安局长宁分局以涉嫌敲诈勒索罪对上述机构进行立案侦查。
在查明嫌疑人机构架构及身份信息后，考虑到嫌疑人机构数量多且窝点分别位于湖南衡阳、岳阳两地，上海市公安局刑侦总队、长宁区刑侦支队结合马上消费金融股份有限公司（下称“马上消费”）以及全国首个打击金融领域黑产联盟（AIF联盟）提供的相关案例及侦办思路，邀请辖区检察院、法院提前介入，多地公安异地联动展开抓捕行动，截至8月底，已经抓获全部涉案犯罪嫌疑人41名。