商品交易场所创新服务智库 2024-05-10 05:52 听全文
近段时间，有大量投资者反映一家名叫“农安供应链”的境外现货交易平台在境内大肆展业。实际上，早在2024年3月17日，中创场外商品市场管理研究院就将该公司列入“伪商品交易场所”黑名单，具体链接：关于公布涉嫌违规“伪商品交易场所” 黑名单（第六批）的通告。
根据网上公开宣传资料，农安供应链平台是英国实体注册公司，并获得美国财政部MSB金融牌照，受到法律的严格监管，用户资金安全可靠。
农安交易模式
根据上述农安对外公布的交易模式，其已严重违反了我国的法律法规。
虚拟货币代替出入金
作为一家跨境平台，农安是如何解决客户出入金问题的呢？其主要是通过虚拟货币的转换来实现资金的进出。
AGA是农安平台稳定币，AGA锚定USDT，1USDT=7AGA；在农安采销商品、支付和返还服务费，均使用AGA；
农安充币：可通过币安、欧易、火币等交易所、或通过钱包提币到农安，用户向农安每充币1USDT，自动到账7AGA，充币不收取手续费。
农安提币：农安可提币到任意交易所、或钱包，用户从农安每提币7AGA，自动到账1USDT。用户从农安提币每笔最低7AGA，提币到内部地址收取0.5AGA/笔，提币到外部地址收取0.5USDT/笔的手续费。
上面说的USDT其实它就是数字货币 USDT（Tether) 又称为稳定币，它是美国 Tether 公司发行的一种币种，价格相对稳定，作为目前流通量最大的稳定货币，与同数量的美元是等值的，1USDT=1美元。
既然USDT与美元拥有着等值的关系，所以这个U就有很多用途了，下面是一些产业经常用到的。
1、现在的赌博平台都是用USDT来作为结算，USDT就相当于筹码。
2、跑分也是通过这个USDT来洗钱的。
3、搞诈骗的杀猪盘现在也不骗人民币了，改骗USDT了。
4、各种灰产给员工结算工资也是用到这个。
5、以前贪污受贿收的现金，现在也改成这东西了
综上，涉及USDT的业务基本都是黑灰产业务，其受到各国法律的严厉打击。
MSB金融牌照是什么？
那么，农安宣称的MSB金融牌照又是怎么回事？
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所谓MSB（Money Services Business），是指从事货币服务相关业务的企业都必须申请的金融许可证，由美国财政部下辖机构FinCEN颁布。持牌MSB的机构将必须遵守《银行保密法》（BSA）的规定和接受FinCEN的监管。
MSB牌照的监管范围已经十分广泛，包括跨境汇款、外汇、货币交易和转账等业务，基本上是所有涉足资金交易的贸易企业和金融企业的“标配”，FinCEN每周都会更新持牌机构名单，目前持牌机构超过2.5万家。
MSB牌照容易注册，只申请牌照的话，加上中介服务费只需要人民币5000元左右，牌照需要年审维护，两年续期一次，费用并不是很高。
金融牌照有国界
金融牌照有国界。扩大金融业开放是构建新发展格局的必然要求，但境外机构在境内展业必须遵守境内监管规则。境内禁止的金融业务，以及未对外开放的金融业务，境外机构不得在境内经营。国内大部分中小机构的牌照也有地域限制。金融机构若仅持有可在一定区域内展业的牌照，不能在全国展业。全国性金融牌照只能由中央金融管理部门颁发。
证监会曾发布公告称：富途控股有限公司（简称“富途控股”）、UP Fintech Holding Limited（简称“老虎证券”）未经我会核准，面向境内投资者开展跨境证券业务，根据《证券法》等相关法律法规，其行为已构成非法经营证券业务。
境外机构或境内机构通过境外网站向境内居民提供比特币、ICO交易服务，这一业务在我国是非法的。根据2021年9月人民银行等十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务属非法金融活动。境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属非法金融活动。
部分境内、境外企业持境外金融牌照，再利用数字平台，通过“跨境交付”模式，在我国境内吸纳客户，开展外汇保证金业务。外汇保证金交易在我国是非法的。根据监管部门1994年发布的《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》，任何未经批准的机构不得擅自开展外汇保证金交易；任何单位和个人不得参与外汇保证金交易。我国外汇管理部门一直严厉打击和处置非法外汇保证金交易。
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吴恩祥律师
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