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2025年07月18日 10:00 天津 听全文 星标
近期，市场上出现某数字电商平台，宣称以地方交易中心为背景，以特定业务为核心，主打“积分交易”“T+1交易”“每日收益提现”等模式，吸引投资者参与。然而，通过梳理其公开宣传资料及操作流程，该平台涉嫌通过虚构交易场景、构建层级奖励机制、操控资金流转等方式，实施典型的“资金盘+传销”式诈骗，需高度警惕。
一、虚假包装下的“美丽谎言”
该平台宣传中反复强调“国企控股”“正规交易平台”“资金由某登记结算中心托管”等背书，试图塑造“安全可靠”的形象。但深入分析其模式，所谓“合规”实为伪装：
平台核心并非实体商品交易，而是以“积分”为媒介的虚拟资产炒作。用户需先在特定店铺消费（消费金额一定比例自动转为绿色积分），积分可用于抢购商品或转售获利，本质是将消费行为异化为“投资”门槛。
所谓“现货托底”“现金仓单”仅为话术。根据规则，用户若想提货，需满足“连续多天未售出积分”或“多次出售失败”等严苛条件，且提货后“不退换”，实际商品流通性被平台严格控制，用户难以通过正常交易退出资金。
二、“低风险高收益”的庞氏骗局特征
平台通过“每日限涨固定比例”“T+1交易”“收益秒到账”等规则，构建了一个看似“稳赚不赔”的投资陷阱：
固定涨幅制造虚假繁荣：平台规定积分抢购商品后，次日可转售，且价格每日按固定比例上涨（如初始价若干，次日按比例递增……）。这种人为设定的“慢涨模式”实为庞氏骗局的典型特征——用新投资者的资金支付老投资者的“收益”，而非依靠真实商品增值或市场供需驱动。
层级奖励放大资金虹吸效应：收益分配不仅包含“卖家一定比例利润”，更设置“直推人奖励”“渠道升级”“平级收益”等层级机制。用户需发展下线（直推人）才能获得更高收益，完全符合《禁止传销条例》中对“传销”的定义——“以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员数量作为计酬或返利依据”。
三、“资金池”与“拆配机制”的资金链隐患
平台宣称“交易所不设资金池，结算由某登记结算中心托管”，但实际操作中存在多重资金风险：
充值与提现的闭环控制：用户需通过“实名认证→银行签约→账户充值”将资金转入平台关联账户，虽宣称“第三方监管”，但充值与提现均需通过平台审核，资金流向缺乏透明度，存在挪用或卷款跑路风险。
拆配机制操控流动性：平台设置“价格达到阈值后调整供需”“用户享有优先认购权”等规则，本质是通过人为干预市场供需，制造“交易活跃”的假象。当新用户资金流入放缓时，平台将无法兑付前期投资者的“收益”，最终导致资金链断裂。
四、监管警示：此类模式已触碰法律红线
根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资的典型特征包括“承诺保本付息”“通过媒体、推介会等途径公开宣传”“向不特定对象吸收资金”。该平台通过虚构商品交易场景、设置层级奖励、承诺固定收益等方式，已涉嫌非法吸收公众存款或集资诈骗。
提醒公众：任何以“电商”“积分”“数字资产”为名，要求充值、发展下线、承诺高收益的模式，均为违法违规行为。投资需谨慎，切勿被“稳赚不赔”“国企背书”等话术迷惑，避免财产损失。若已参与，建议尽快向公安机关或金融监管部门举报，留存交易记录、聊天记录等证据，维护自身权益。