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标题：哈尔滨贵金属交易中心旗下多款APP涉嫌违规经营投资者维权受阻

1楼

5201314 发表于：2025/9/18 9:22:00

近期，多名投资者反馈，哈尔滨贵金属交易中心有限公司旗下“拇指订购APP”存在严重违规问题，相关投诉量显著上升，引发市场广泛关注。经调查核实，哈尔滨贵金属交易中心旗下的多款APP在经营资质、交易规则、资金管理等核心环节，均涉嫌违反国家相关法律法规。截至目前，黑猫投诉平台针对“拇指订购APP”的投诉，主要集中于以下四类问题：1，交易成本严重偏离合理区间：投资者反馈，该APP收取的交易手续费远超行业正常水平。以白银交易为例，6元保证金对应的手续费高达1元，费率占比超16%，大幅增加投资者交易成本。2，经营资质存在明显缺失：一方面，部分交易品种与哈尔滨贵金属交易中心工商公示的经营范围不符；另一方面，实际运营该APP的第三方公司未取得贵金属交易相关经营资质，属于违规展业。3，存在诱导性投资行为：APP以“新手稳赚”等具有误导性的话术吸引投资者入金，而实际交易过程中，多次出现数据偏差、恶意触发爆仓等情况，导致投资者权益受损。4，非法开展类期货业务：通过设置高杠杆交易模式，变相开展期货业务，且未依法取得金融监管部门核发的期货业务经营牌照，涉嫌非法从事金融活动。据统计，相关投诉涉及的涉案金额跨度从2000元至数万元不等。目前，所有投诉均处于“待分配”状态，投资者尚未收到哈尔滨贵金属交易中心或相关运营方的任何对接反馈，维权渠道受阻。调查显示，哈尔滨贵金属交易中心旗下共有四款同类手机软件，分别为“拇指订购”、“掌上生财”、“大吉订购”、“全新易购”，各APP存在明确的关联运营特征，且涉嫌通过“关闭旧APP、更换新主体”的方式规避监管与投诉压力。其中“拇指订购”目前已无法正常登录，疑似因投诉量过大停止服务，不排除后续以其他“马甲APP”形式重新上线。“掌上生财”、“大吉订购”、“全新易购”仍可正常使用。多项经营行为涉嫌违规（一）超范围经营部分交易品种无资质根据哈尔滨贵金属交易中心工商登记信息，其经营范围为“贵稀金属（不含黄金）、有色金属现货批发业务，并为其提供电子平台和市场服务；前述相关咨询服务及许可的其他服务”。但旗下APP实际开展白银、铜、铂金、黄豆原料四类品种交易，其中“黄豆原料”明显超出核定经营范围，且未取得农产品现货交易相关资质，属于非法经营。（二）高杠杆交易违规风险远超监管红线哈尔滨贵金属交易中心旗下APP采用的杠杆比例极高，远超国内金融市场监管要求：投资者交易白银时，仅需缴纳6元保证金即可操作货值1898元（按白银价格9490元/kg、交易规格200克计算）的订单，推算杠杆倍数高达300倍。VIP会员杠杆可进一步提升，3元保证金即可操作同等规格订单，风险敞口极大。该行为严重违反《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》中“不得采取集中交易方式进行标准化合约交易”、“严格控制杠杆比例”的规定。开户与资金管理不规范资金安全存重大隐患开户未执行身份认证：上述APP均未落实金融行业基本的身份认证流程，投资者仅提供手机号即可完成注册并开展交易，违反《个人金融信息保护技术规范》及反洗钱相关规定。资金结算渠道不明晰：以“全新易购”为例，投资者入金需通过支付宝、微信支付跳转至第三方支付平台（汇付天下），但收款主体为“家运商城”，与APP运营主体无任何关联，疑似借用第三方商家资质进行资金结算，资金流向不透明，存在被挪用、侵占的风险。“履约制度”涉嫌规避责任：APP条款中设置“消费超1万元需提货，否则暂停订购”的规则，将投资者“交易亏损”定义为“消费”，试图通过“补偿高价商品”替代资金赔付，掩盖违规交易本质，规避投资者维权诉求。委托无资质第三方运营违规模式层层嵌套调查显示，哈尔滨贵金属交易中心将旗下APP委托给无相关资质的第三方公司运营，形成“资质出借-违规展业”的利益链条——“大吉订购”由上海祥圣网络科技有限公司运营，“拇指订购”由深圳鑫小汇网络科技有限公司运营，“掌上生财”由北京金麟有为科技有限公司运营。上述三家第三方公司的工商经营范围均无“贵金属交易”、“电子交易平台服务”等相关资质，属于非法开展金融相关业务。据知情人士透露，第三方公司需向哈尔滨贵金属交易中心缴纳高额费用以“借用其资质”，哈尔滨贵金属交易中心作为资质提供方和实际控制方，对旗下APP的违规行为负有不可推卸的主体责任。风险提示在此提醒广大投资者，哈尔滨贵金属交易中心旗下APP通过“文字游戏”、“高杠杆诱惑”、“资质借用”等方式掩盖违规经营本质，其交易模式存在极大风险，可能导致投资者严重亏损。建议投资者远离此类无资质交易平台。如已遭受损失，可收集交易记录、资金流水等证据，通过向金融监管部门、市场监督管理部门投诉或司法途径维护自身合法权益。

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