10月28日，在2025金融街论坛年会“数智化时代下的金融风险防控与协同治理”平行论坛上，北京市人民检察院“上新”了一份硬核文件——《金融检察高质效履职典型案例（2024-2025）》。这批案例共13件，覆盖银行、保险、证券、信贷、外汇等主流金融业务，堪称一部“金融犯罪花式操作识别指南”。其中，一起以虚拟货币为媒介非法买卖外汇的案例尤为引人注目，不仅涉案金额超过11亿元，也集中展现了检察机关在面对新型跨境金融犯罪时的“精准拆弹”能力。虚拟货币作“桥”，8个月“搬动”11亿元资金案情显示，2023年1月至8月期间，以林某甲为首的5人团伙，在他人指使下，利用个人名下多张银行卡接收来自非法换汇“上家”的人民币资金。他们并不直接搬运现金，而是玩起了“币圈戏法”：将收到的人民币通过其控制的泰达币（USDT）交易账户，购买成USDT，再借助平台完成跨境转移，实现“人民币进，外汇出”的实质换汇行为，从中赚取差价。经查，该团伙非法经营总额高达人民币11.82亿元，各成员参与数额在1.49亿元至4.69亿元之间，堪称“币式外汇黑市”中的“大额玩家”。2024年12月25日，北京市海淀区检察院以非法经营罪对5人提起公诉。2025年3月21日，海淀区法院作出一审判决，5人分别被判处有期徒刑二至四年，并处罚金。被告人均认罪认罚，判决已生效。办案不走寻常路：穿透“炒币”外衣，锁定外汇本质面对虚拟货币交易隐蔽性强、数据跨境、辩解多样等难题，检察机关没有硬碰硬，而是“换道超车”，优化办案思路：以数据穿透行为：从资金流水和虚拟货币交易记录入手，比对时间关联、分析异常特征、还原币流链路，识别出交易模式与“炒币”明显不符的异常性；以证据锁定故意：在排除“我只是炒币”的辩解后，结合全案证据，认定其明知行为实质是非法买卖外汇，实现“主观故意+客观行为”双认定。破解跨境取证难：“技术+规范”双引擎固定证据链案件涉及大量境外平台数据，取证如同“在数据海洋中捞针”。检察机关祭出“技术赋能+规范审查”组合拳：远程勘验“复现”取证路径，委托检察技术人员对侦查人员调取境外数据的过程进行全程“回放”，确保合法真实；“全覆盖+类型化”抽样取证，科学论证抽样比例，破解“资金密集+人员密集”型犯罪取证困境；全链路核验资金轨迹，从人民币接收、虚拟币转换到资金跨境，逐笔锁定犯罪数额，形成闭环证据体系。
该批典型案例的发布，是北京检察机关在面对金融犯罪日益专业化、隐蔽化、跨域化挑战时的一次集中回应。通过持续优化办案方法、加强行刑衔接、深化数据运用，检察机关正以“高质效办好每一个案件”的价值追求，为首都经济高质量发展与金融安全稳定提供扎实的司法保障。行业资讯抢先看业内交流扫描左侧二维码星标元宇宙News，你想看的都在这*以上内容仅代表作者个人观点，不构成任何投资建议。