刷抖音时刷到 “小黄鱼”“大饼” 的神秘暗号？看到 “低风险、高回报” 的虚拟币投资广告？千万别动心！这很可能是骗子为你量身定制的陷阱。
日前，贵州网警的一则通报再次给大家敲响警钟：黔南网安与经侦联动，成功破获一起虚拟币网络传销案，专案组分赴多地抓获 15 名犯罪嫌疑人，一个涉案人数超千人、层级达三级以上的传销网络被彻底摧毁。而与此同时，抖音等平台也正在重拳整治这类非法金融内容，2025 年第三季度就处置相关内容超 10 万条、封禁账号百余个，守护用户 “钱袋子” 的力度持续加码。
案例直击：15 人落网！虚拟币传销的 “暴富骗局” 如何收割？
12 月 18 日，贵州网警披露了这起典型案件的细节。犯罪嫌疑人贾某福、刘某等人，先在网络上凭空设立了一种虚拟币，随后开始编织 “财富神话”。
他们打着 “世界一切有价值的皆可代币化” 的噱头，刻意炒高这款虚拟币的价格，再以 “购买虚拟币可获高额收益” 为诱饵，吸引投资者入局。更隐蔽的是，他们还根据会员的购买金额划分不同 “身份层级”，层级越高号称收益越多，明晃晃鼓励老会员拉新会员入伙，通过发展下线获取直推奖励，形成层层返利的传销模式。
短短时间内，这个搭建在无实名交易平台上的传销组织，就发展了上千名参与者。直到警方果断出手，这出 “暴富幻梦” 才彻底破灭，15 名核心犯罪嫌疑人全部落网，等待他们的将是法律的制裁。
而这并非个例。近期爆雷的 “煜志金融” 虚拟币平台，更是上演了 “二次收割” 的戏码 —— 崩盘后以 “自证保证金” 为由，要求投资者再缴资金才能提现，不少人抱着侥幸心理追加投入，最终血本无归。这类骗局的核心套路始终不变：用新投资者的本金兑付老投资者的 “收益”，一旦没有新资金流入，就彻底崩盘跑路。
值得注意的是，2026 年虚拟货币市场被预测将呈现机构化加速等趋势，比特币等主流币种或迎来价格波动，但这丝毫不能掩盖非法虚拟币骗局的本质，反而可能成为骗子炒作的新噱头。
套路升级！“变形词暗号” 藏陷阱，引流站外收割更隐蔽
随着监管力度加大，虚拟币骗局也在不断 “换马甲”，套路变得更加隐蔽。抖音在 2025 年三季度发布的典型金融陷阱中，就曝光了一种新玩法：骗子不再直接提 “虚拟币”，而是用 “小黄鱼”“大饼”“二饼” 等变形词暗示币圈投资。
他们精准利用用户对高收益的贪念，在平台上扩散 “低风险、高回报” 的虚假信息，吸引用户关注后，通过私信等方式引流至站外的非法交易平台。为了获取信任，骗子还会先返还小额收益制造 “盈利假象”，等用户放下戒心大额投入后，就直接卷款跑路，让投资者维权无门。
更值得警惕的是，现在的骗局还喜欢捆绑 “高科技” 概念。就像此前爆雷的 “煜志金融”，不仅谎称与华为联合研发 “6G 鸿蒙系统”，还伪造香港交易所关联身份，用看似专业的包装混淆视听，让不少对金融、技术一知半解的普通投资者上当。
监管定调 + 平台重拳：虚拟币交易全链条封堵
事实上，虚拟币相关业务在我国早已被明确界定为非法金融活动。临近 2025 年底，监管部门再次密集发声，释放出持续打击的强烈信号。
11 月 28 日，中国人民银行召开专题会议强调，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性，相关业务活动属于非法金融活动。12 月 5 日，中国互联网金融协会、中国银行业协会等七家行业协会更是联合发布风险提示，直指空气币、稳定币、RWA 代币等新型标的背后的非法集资、传销诈骗等违法犯罪行为，明确划定机构业务红线。
监管发力的同时，互联网平台也在同步跟进治理。近期抖音发布的《抖音社区财经行业公约（试行）》中，明确禁止以区块链、数字资产等概念包装，发布虚拟货币兑换、交易中介等非法金融内容。对于严重侵害用户财产安全的行为，平台会第一时间报送公安机关。
其实平台对虚拟币交易的整治早已不是新鲜事。早在 2018 年，微信支付就限制了虚拟币交易账号的收款功能；2021 年，支付宝也明确禁止服务用于比特币等虚拟货币交易，并持续开展全面排查打击。有大型平台内部人士透露，对于虚拟货币与现实货币兑换、交易中介等行为，平台一贯采取 “零容忍” 态度，一经发现会责令限期整改，情节严重的直接限制账号功能直至永久封号。
重要提醒：守护钱袋子，记住这 3 点！
七家行业协会在风险提示中明确指出，虚拟货币价格波动剧烈，常被用于投机炒作和传销诈骗，参与相关活动不仅可能血本无归，还可能卷入违法犯罪活动。在此特别提醒大家：
认清本质：虚拟货币不是法定货币，相关业务均属非法金融活动，不受法律保护；
警惕暗号：遇到 “小黄鱼”“大饼” 等不明暗号，或是 “高回报、稳赚不赔” 的投资宣传，直接划走并举报；
拒绝引流：切勿点击境外虚拟货币交易平台的链接、二维码，不加入相关推广社群，避免被引流至站外受骗。
如发现涉及虚拟币相关的违法犯罪线索，一定要及时向公安机关报案，守护好自己的 “钱袋子”！
要不要我帮你整理一份虚拟币骗局识别与举报指南，方便你随时查阅或分享给身边人？