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标题：深夜高速服务区查获900万现金，牵出虚拟货币“对敲”非法换汇案

1楼

5201314 发表于：2026/7/15 17:42:00

深夜，一辆奥迪轿车驶入G70福银高速湖北省襄阳市襄州区龙王服务区。后备厢里，5个黑色书包塞得满满当当，里面装着900万元现金。车上两名男子赖某甲、赖某乙被拦下后，给出的解释是“车是租的，钱是别人搬到车上的，我们只是按上线的安排，去陕西西安兑换U币”。U币即USDT，一种与美元挂钩的稳定币。在加密资产领域，USDT常被用作跨境价值转移的媒介——这也是这个团伙的运作逻辑。900万现金从何而来？面对检察官的讯问，赖某甲和赖某乙的说辞反复无常——时而称“不知道包里是现金”，时而又称“感觉钱来路不正”。突破口来自一笔10万元现金。公安机关通过比对人民币冠字号，追查到这笔钱来自广东惠州一对夫妇。这对夫妇证实，他们计划前往澳门消费，在珠海拱北口岸用现金兑换了一笔港币。珠海拱北口岸是内地与澳门之间的主要陆路口岸，每天有大量人员往来。在口岸周边，长期活跃着一批被称为“换汇黄牛”或“换钱党”的人群，他们在境内接收人民币，通过特定渠道在境外支付等额外币，从中赚取汇率差价。“对敲”：绕开外汇监管的核心手法随着侦查深入，一个以广东珠海为据点、跨省运作的非法换汇团伙浮出水面。团伙的核心人物是赖某丁，受上线“小明哥”（公安机关仍在追查中）指使，组织赖某甲、赖某乙、赖某丙三人，长期从事非法换汇活动。他们的操作模式被称为 “对敲” 。“对敲”的核心逻辑是：人民币和外币实际上都没有跨境流动，而是通过虚拟货币这一媒介实现了货币兑换的目的。具体来说，团伙在境内收取客户的人民币现金，用这些钱购买USDT，再在境外将USDT兑换成港币等外币支付给客户。整个过程绕开了银行和外汇管理局的监管体系——没有一笔钱真正跨越了国境线，但货币兑换的目的已经达成。从法律角度看，这实质上就是非法买卖外汇。从2023年8月到2025年6月，该团伙累计非法交易金额超过500万元。从“掩饰、隐瞒”到“非法经营”2025年7月，公安机关最初以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪将赖某甲、赖某乙移送襄州区检察院审查逮捕。但办案检察官在审查中发现，案件的性质可能比这更严重。“在边境口岸存在大量‘换汇黄牛’，他们在境内接收人民币，以虚拟货币作为跨境价值中转，在境外向换汇人员支付相应额度的当地货币（外币），以此绕开国家外汇监管。”办案检察官介绍，该案组织严密、跨区域运作，有特定的资金来源和运输链条，可能涉嫌非法买卖外汇。2025年7月，检察院向公安机关制发补充侦查提纲，引导进一步核实900万元资金是否涉及外汇兑换、厘清团伙成员分工。随着侦查深入，换汇人员陆续到案，均指认赖某丁长期在边境口岸做换汇生意。公安机关调取其余三名犯罪嫌疑人的通行记录，发现其行程与供述的运输现金换汇的时间、地点完全吻合。根据相关司法解释，非法买卖外汇数额在人民币500万元以上的，属于“情节严重”，应当以非法经营罪追究刑事责任。 2025年12月，襄州区检察院以涉嫌非法经营罪对4名被告人提起公诉。今年2月，法院以非法经营罪判处主犯赖某丁有期徒刑一年，并处罚金；赖某甲、赖某乙、赖某丙分别被判处十个月至八个月不等有期徒刑，各并处罚金。被告人未上诉，判决已生效。案件的典型意义这起案件并非孤例。近年来，利用虚拟货币进行“对敲式”非法换汇的案件正在增多。虚拟货币的去中心化、跨境流通特性，使其成为地下钱庄和非法换汇团伙的新工具。2025年底，最高人民检察院与国家外汇管理局联合发布的惩治涉外汇违法犯罪典型案例中，就有多起涉及虚拟货币“对敲”的案件。承办检察官提醒，广大群众切莫轻信口岸“黄牛”或线上“低价换汇”陷阱，如需外汇，务必前往银行等正规金融机构办理；如发现非法买卖外汇线索，应及时向公安机关或外汇管理部门举报。行业资讯抢先看业内交流扫描左侧二维码星标元宇宙News，你想看的都在这*以上内容仅代表作者个人观点，不构成任何投资建议。

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