标题：关于金融的一系列评论

作者 委内瑞拉华人 何相权   作者：何相权    文章发于：乌有之乡 

鉴于金融在国家经济中的举足轻重的作用，结合在本地经历过的多次金融风暴的亲身感受，针对国际金融的动荡形势，几年来，笔者在本地华文报刊发表了一系列的有关金融的评论，得到了本地华人华侨的关注，对本地华人华侨如何应对风云多变的金融形势，产生了一定的影响，推动本地华人华侨的事业在艰苦的环境里发展壮大。经过全体华人华侨的共同努力，委内瑞拉成了新的投资热点。现在在网上将这些评论发表出来，希望从不同的角度给中国如何应对金融战争提供一些有益的参考意见。

对通货膨胀的一些看法

提到通货膨胀，直观的感觉是犹如洪水猛兽，不过凡事都有两面性，具体情况具体分析。本文就几种不同类型的通货膨胀谈谈个人的看法。

首先谈发达国家的通货膨胀。发达国家因为经济发达，政治稳定，通货膨胀的问题不突出，但是并不等于静如止水，受国内外一些不利因素的影响，也有通货膨胀的压力，例如房地产和股市的泡沫化，石油价格上升等等。发达国家的通货膨胀是策略性的调整，不会对本国的经济产生很大的冲击，因为发达国家有雄厚的经济基础和坚挺的货币支撑。但是经济泡沫的破裂也会给发达国家的经济产生猛烈的冲击。

真正洪水猛兽式的通货膨胀都发生在政治不稳定，经济欠发达的发展中国家。就以我们生活的国家委内瑞拉为例吧。近三十年，我对委内瑞拉的通货膨胀有切身的体会，以前白党和绿党轮流执政时期推行的是短视的、无的放矢的毫无连续性的，总是摇摆不定的政策，加上严重的贪污腐败，掏空国库，外债累累，每一个总统都留下一个烂摊子，而继任总统为了应付巨大的财政开支，填补财政赤字，唯一的办法是把本国货币贬值贬值再贬值，以换取更多的委币，引起物价飞涨的连锁反应。这是委币兑美元从4.30：1到2150：1的恶性演变的根本原因。其恶果是拉大贫富差距，扩大贫困面，以致政治不稳定，治安恶化。现任总统查韦斯第一次真正把石油收入首先投入到民生福利中去（这是他得到下层民众支持的根本原因）。这个政策有其积极的一面，无可厚非，但这只是输血行为，由于进展缓慢，加上分配不公，如果石油收入稳步增加，还可以维持，可是由于委国的石油开采成本比较高，其纯收入便大打折扣，一旦石油收入减产或其它原因造成石油收入减少，就不好办了。同时委国严重依赖进口，消耗太多外汇，加上一方面远水救不了近火，例如运输问题，另一方面受国际的直接影响，美元在世界上的持续贬值，而委国兑美元的官价不变，黑市美元飙升，实际上大大降低了美元的购买力。由于世界气候变暖，可能造成粮食减产的压力，产生供求不平衡，价格上升。委国不能采购充足的一类商品及时补充市场，造成市场不稳定，人们便产生紧张情绪，因而投机活动猖狂，例如小贩将面糖之类的紧销商品肆无忌惮的涨价，获取暴利。政府压制物价的强制手段收效不大。即使把旧币换成强势新币，如果不能在生产和供应两方面满足市场的需求，一样会承受通货膨胀的强大压力，重新陷入通货膨胀的恶性循环怪圈。我认为最有效的办法是扶持本国的企业，增加生产，用充足的国产商品，特别是一类商品满足市场的需求，减少对进口的依赖。政府一方面抓紧关乎国家命脉的企业，另一方面制定优惠政策，鼓励私人投资，委国的私人投资潜力是巨大的，要好好发掘和利用这些潜力，提高非石油领域的生产力，保证市场的供求平衡，减少美元的国际支付，把节省下来的美元投入到民生福利中去。这样，既可以搞活经济，扩大就业，增加人们的收入，又可以提高民生福利，是皆大欢喜的好事。

现在谈谈中国的通货膨胀问题。今年中国出现了较大的价格波动，对这一现象要从两方面来看，一方面为政府所解释的主要是食物价格的波动比较大，是属于经济结构的调整。由于城市化的快速发展，越来越多的农民进城打工，变成城市居民，城市居民跟农民的差距比较大，造成农民种粮的积极性不高，减少了对农业（包括牧副渔林）的投资，例如减少了生猪的生产，造成猪肉供应不够，价格大幅上升。这一现象给了我们特别是领导阶层一个值得深深思考的警示：中国还是一个有十三亿人口的农业大国，吃饭问题是中国的头等大事，千万不要对发展农业掉以轻心，必须立足于靠本国解决吃饭问题的基本策略上狠下功夫，不要被当前的大好形势麻痹思想，要及时正确引导和协调解决好农产品结构的合理性，满足中国丰富多彩的饮食文化对各种农产品的需求，对提高农民生产积极性是必要的。中国还是发展中国家，虽然中国取消了农业税，并对农业实行了一些补贴，但由于国家的财力有限，不能象发达国家那样以国家补贴为主，保护农民的利益，保持和提高农民的生产积极性，现在最好的办法是从民间和市场多方面对城乡差别进行调整，在城市居民承受能力允许的的前提下，适当提高一些农产品的价格，以城市支援农村的的方式解决保持和提高农民的生产积极性的问题，促进农业生产的稳步发展，解决十三亿人口的吃饭问题，。因为很多中国的城市居民的上一辈或上几辈都是农民，他们对农民的艰辛是比较了解的，加上农业生产的周期比较长，一旦出现问题，不能很快得到解决，相信大多数人对一些农产品价格的提高是可以理解和接受的。无论如何都要调整好城乡矛盾，农业（包括牧副渔林）跟其他行业的矛盾，营造各行各业互相支持，互相促进的良好环境，使各行各业平衡协调发展。只有这样才能建设全面小康。另一方面，我们要做好对通货膨胀的调控，坚决严厉打击哄抬物价的歪风，对扰乱市场的不法分子依法严惩，保持市场的稳定。

2008年6月3日

严防西方的“金融陷阱”

最近，我从一些金融评论中断断续续看到“人民币自由兑换”的字眼,这种现象不寻常，似乎在预示着这样的信息：强迫人民币自由兑换将是西方继强迫人民币升值后对中国金融的主攻方向，很可能是西方设置的深不可测的“金融陷阱”。

我们必须从国家的最高战略高度来严肃对待这个问题。西方要搞垮中国，有四个基本策略：第一个是军事手段，因为风险和成本太大，而且无把握，暂不被采用。第二个是搞“和平演变”，中国人民经过多次重大挑战的考验，爱国热情越来越高，民族凝聚力越来越强，全球华人空前团结，政治觉悟不断提高，虽然西方绝不会放弃“和平演变”的手段，但难度很大，时间很长，不是最佳选择。第三是经济制裁，由于西方经济跟中国的经济的联系越来越密切，如果对中国实行经济制裁，在损害中国利益的同时也直接影响西方在中国投资的利益，也间接损害西方的经济，不划算。第四个是设置“金融陷阱”，这种手段极具杀伤力，是收效最快的损人利己的手段。

一种货币的自由兑换需要一定的基本条件，首先是经济实力的强大和经济基础的雄厚，其次是政局稳定，政府具有较高的信用指数，第三是具备完善的金融系统和健全的金融法制，能有效地防范和应对突发的金融危机，第四是国际政治环境的配合。中国仍然是一个发展中国家，只是一个经济大国，还不是一个经济强国，不要因为中国GDP在世界排位的迅速上升而沾沾自喜，因为中国的人均GDP还处在世界的中下游，离发达国家的目标还差很远，不能对人民币自由兑换提供有力的保障，虽然中国政局稳定，国家信用绝对无问题，但是因为中国的金融系统还不完善，金融法制也不够健全，抵抗金融危机的能力很弱，而西方金融系统既是金融游戏规则的制定者，又是金融游戏规则的操纵者和裁判员。经过长时期的磨合，西方已建立了比较完善的金融系统，比较健全的金融法制，已掌握了娴熟的玩弄金融的手法，加上西方从历来歧视中国到由于中国经济的高速强劲发展而产生的妒忌和恐惧，必然千方百计遏制中国的发展。如果中国实行人民币自由兑换，美元、欧元和英镑等强势货币随时可以围剿人民币，很有可能采用的手法是首先故意扩大中国的经济实力，把人民币捧得高高的，然后在时机成熟时掀起抛售人民币的的旋风，把中国的外汇储备掏空，从而把人民币扔进谷底，使人民币变成废纸，使中国金融陷入严重危机，从而沉重打击中国的经济，产生经济危机，使中国陷入极大的混乱，引发民众对政府极大的不满，西方***势力趁机煽动中国国内的离心分子搞颜色革命，达到颠覆中国的目的。

这绝不是危言耸听，我在拉丁美洲经过的多次金融风暴和1997年的亚洲金融风暴就足以证明。最近中国股市的反常现象就是涌进中国大陆的境外热钱在作怪。

以委国为例，首先是1983年的黑色星期五出现抢购美元的风潮，委币贬值，直接原因是国家外汇储备空虚，无法按时偿还外债，外汇储备空虚是因为委国历来实行货币自由兑换，当时美国大幅加息，吸引大量的外资转移到美国去，贪官把黑钱转移到美国，商人也把资金转移到美国，有些公司还向银行大量借债并把贷款换成美金转移到美国，留下空壳公司。1984年政党轮替，虽然实行外汇管制，但是官商勾结，贪官伙同家人和亲戚朋友注册虚假进口公司，从外汇管理局骗取大量官价美元，再放到美元黑市市场赚取暴利，使委国经济雪上加霜，很多企业陷入困境，大批商店倒闭，我也经受了人生最大的一次考验，经过艰难的拼搏才挺了过来。1989年佩雷斯第二次任总统，由于委国的经济早已是千孔百疮，平民积怨太深，2月27日爆发了全国性的抢掠商店的大暴动，很多商人面临破产，不少人几年或几十年的心血毁于一旦，噩梦还不止于此，虽然新自由经济政策（包括委币自由浮动和自由兑换，实行高利率政策）令投资者恢复信心，市场得到恢复并出现兴旺，但这只是短暂的，只是为下一场金融风暴埋下了祸根，1993年又爆发了银行倒闭的风潮，原因也是外汇问题，很多银行的高级管理人员亏空银库，把银行的委币换成美元连人逃到外国，致使许多储蓄户变成了空头户口，后来动用银行保证金并通过银行大合拼才勉强解决了问题，但储蓄户的资金已大幅缩水，也毫无利息收入。此次金融风暴导致总统提前下台并被判了刑，接下来的十多年间，委国又经历了政局的动荡，金融政策又多次变动，直至现在实行外汇管制，由于制度不健全，执法不力，导致委国商品奇缺，特别是一类商品在2007年12月2日的公投前一直以来供应紧张，引起了民众极大的不满，也间接造成了修宪公投的失败。

所以，中国绝不能放松对金融的宏观调控和严密的监管，更不能实行人民币自由兑换，。在1997年的亚洲金融危机中，正是由于中国还没有实行人民币自由兑换，中国政府严格的外汇管理制度有效地把国际金融阻击手阻挡住，而且因为人民币不贬值，起到了稳定亚洲金融的作用，避免了亚洲金融彻底崩溃的危机。

西方强迫人民币升值已经使中国的外汇储备大量缩水，如果实行人民币自由兑换，很容易会让一场抛售人民币的风潮把中国的外汇储备消耗殆尽，拉丁美洲金融风暴的悲剧就会在中国上演，而且还演变成一场猛烈的政治风波。希望中国政府和金融界人士做好充分的思想准备和必要的的策略准备，一旦西方真的强迫人民币自由兑换，就坚决给以有节有理的回击，保持中国金融的稳定，有力地支持中国的经济又好又快地发展。

2008年11月12日

“国际金融阻击手”是操纵国际金融的特种部队

在人们集中精神研究如何解决由美国次贷危机引发的世界金融危机的时候，似乎忽视了一个特殊的群体，它的名字叫“国际金融阻击手”。他们好像无孔不钻的精灵，在世界各市场里钻来钻去，时而无声无息的渗透，时而大张旗鼓的进攻，时而静悄悄地撤退。只要是有利可图的地方，他们都把手伸进去，最惯用的手法是先把市场激活，造成一个兴旺的假象，待时机成熟的时候悄然撤退，来个釜底抽薪，使市场突然从顶峰跌到谷底，迅速出现金融危机，沉重打击实体经济，引发政局动荡。以美国为首的西方发达国家趁机插手干涉，使这些国家对他们俯首称臣。这群人实际上是以美国为首的西方发达国家控制下的操纵国际金融的特种部队。

为什么这支特种部队能屡屡得逞呢？首先要从西方金融系统的特点来分析，西方发达国家鼓吹的是自由经济，不但他们自己实行自由经济，而且还向其他国家推销自由经济，其中就有金融自由流动，国际金融阻击手之所以能在世界各个市场来去自由，是以西方金融系统为后盾的。第二个原因就要从心理学的角度来分析，大多数人的心灵深处都有一个心魔，这个心魔就是走捷径，快速收盘，一朝发达，而国际金融阻击手就是把这个心魔引出来的高手。

从几次大金融风暴的实例中，我们可以清晰地看到他们是如何把这个心魔引出来的。上世纪70年代初，香港曾发生过一次大股灾，完全是国际金融阻击手的杰作。当时，少数金融大鳄看到香港的股市静如止水，于是注入大量资金，很快把香港的股市激旺，使香港人认为时来运到，纷纷投资股市，尝到了甜头，吸引了更多的人投入股市狂潮，很多人不愿意打工，老板也无心打理生意，天天泡在茶楼里研究股市行程，不断加注股市，当股市达到高潮时，这些金融大鳄悄悄把手中已升值许多倍的股票卖空，而头脑还在发热的欲罢不休的香港人还在疯狂的购买高价股票，当股价因为金融大鳄的突然撤退而狂泻的时候，人们才从发财的美梦中惊醒过来，大多数香港人都在这场股灾中损失惨重，有人跳楼自杀，有人变疯。1997年亚洲金融危机也有这支特种部队的影子。在1989年至1993年期间，当时的委内瑞拉总统佩雷斯推行美国的新自由主义经济政策，实行委币自由浮动和自由兑换及高利率政策，掀起了投资的热潮，有人炒股，有人炒美元，更多的人把钱存进银行赚利息，一些人手头缺乏资金，就把房地产变卖，获取资金并且存进银行赚取高利率的利息，有些人原来准备投资实业，也转向把资金存进银行赚利息。有一意大利人在我所在的城市玛拉卡（MARACAY）开了一间小储蓄所，只是在报纸上做了一个简单的广告，利率高达百分之七十三，很快就引来了一批储蓄户前来开户口，其中有一些是军官，结果是仅仅三个月，此意大利人就携款逃出国外，储蓄户的资金全都打了水漂。当时的一间银行名叫拉丁银行（BANCO LATINO）是全国第二大银行，不少华人华侨都把钱存进此银行，1993年，委内瑞拉金融风暴全面爆发，以拉丁银行的高层管理人员为首，还有许多小银行的管理人员集体亏空银库，连人带款逃到国外，引发了大批银行倒闭，许多储蓄户成了空头户口，后来动用银行保证金并且实行银行大合拼，才勉强解决了问题，但储蓄户的资金已大幅贬值，而且毫无利息收入，。最近越南因为经济过热，消化不良产生的金融危机，也有国际金融阻击手的影子。最近两年中国大陆股市的大起大落，客户数量突然大增，也是国际金融阻击手的热钱大量涌进大陆在作怪。在所有发生过的金融风暴中，人们屡屡受骗，都是因为一个“贪”字，只要人们还存在贪念，类此的悲剧还会发生的。

在美国次贷危机引发的全球金融危机中，这支特种部队也有不可推卸的责任，可谓是“大水冲了龙皇庙”。由于世界各国经过多次金融风暴以后，加强了对金融的宏观调控和严密监管，使这支特种部队无计可施，于是把资金转移回西方金融市场，如股票、期货（包括石油、粮食和黄金等等）市场和房地产市场，以为通过他们的投资可以激活西方低迷的经济，并且可以从中获利，结果是既害了自己，更严重的是害了他们的后台—西方金融系统，引发了西方金融危机。看来，上天还是有些公平的，金融不是可以随意玩弄的，凡是违反经济规律的行为必定会受到应得的惩罚。

综上所述，在人们强烈推动世界金融改革，建立世界金融新秩序的同时，必须对这支特种部队制定特别法规，防止他们继续扰乱世界金融秩序，真正做到金融为发展经济服务，而不是国际金融阻击手玩弄的游戏，只有这样，才能保证世界经济的健康发展。

2009年4月8日

逐渐减少对美元的依赖是摆脱金融危机的出路

伦敦二十国首脑峰会已落下了帷幕，会议达成了一些共识。各国强烈反对贸易保护主义，要求加强对金融的监管，但没有对发生金融危机的根本原因开出药方，没有就如何逐渐减少美元对全球的影响，防止今后因为美国再次发生金融危机而引起全球性的金融危机，造成全球经济倒退达成共识，这是人们对美元的依赖性在作怪。中国提出的建立一种与各国政府脱钩的国际货币的建议以及跟一些国家签订了货币互换协议的做法，为今后世界金融的走向提供了有益的启示。我认为，逐渐减少对美元的依赖是摆脱金融危机的必然趋势。

一直以来，美国财政政策的任何改变都对世界经济产生震撼性的影响，这种状况不能再继续下去了。因为发展中国家已尝尽了对美元依赖的苦头，他们必须想方设法尽量减少美元对本国经济的影响，保持本国政局的稳定和经济的发展。金砖四国的产生，特别是中国的迅速崛起，为发展中国家提供了一个难得的机遇，那就是加强南南合作，在发展中国家间实行自由贸易和自由投资，有条件的可以签订货币互换协议或者货换货协议，就可以绕过美元的影响，保证发展中国家经济的健康发展。

对于建立与各国货币脱钩的国际货币，美国当然一万个不愿意，欧盟也因为跟美国的共同利益而看美国的脸色行事。他们不愿意看着发展中国家经济的迅速发展而动摇他们的地位。他们对发展中国家的所谓投资和援助（包括被他们控制的FIM和世界银行）都是附带政治条件的。他们的目的是廉价利用发展中国家的资源，然后生产出高利润的产品返销给发展中国家，从中获取高额利润，让发展中国家永远扮演向发达国家进贡的角色。中国根据公平的原则，对发展中国家提供毫无政治条件的援助和投资，跟发达国家的做法形成了鲜明的对比，受到了发展中国家的欢迎。中国跟发展中国家的联系越来越密切，发展中国家也在跟中国的交往中尝到了甜头。这是西方发达国家所不愿意看到的，一定会加以阻挠，但是我认为，只要发展中国家加强团结和精诚合作，充分利用本国的自然和人力资源，就可以推动发展中国家的迅速发展，中国将在其中起到举足轻重的作用。当发展中国家的经济发展到能与发达国家抗衡时，自然会减少对美元的依赖，不再被美元为单位的国际储备的紧箍咒控制得寸步难行，即使发达国家再次发生金融危机，也不会对发展中国家产生大地震的效应，保障发展中国家的稳定和健康发展。

2010年5月12日

欧元危机引起的反思

由希腊债务引发的欧元危机在猛烈地冲击着世界金融市场，引起了全球股市的狂泻，造成了金融市场的空前紧缩，严重阻碍着世界经济的复苏。对于这场金融危机的成因的分析和解救办法，专家们众说纷纭，欧元区国家也正在行动起来，联合援救希腊，以挽救欧元。我认为，对欧元危机要从本质来分析，然后对症下药。欧元危机的本质是美国次贷危机引发的全球金融危机的延续。

欧元跟美元的关系是既合作又互相倾轧的矛盾关系。欧元是缘于为加强欧盟的竞争力，最终实现欧洲一体化而产生的。欧洲的金融系统跟美国的金融系统是同一机制，欧元基本跟着美元转，受美国金融市场的直接影响，一旦美国金融市场有什么风吹草动，就会引起欧元区的敏感反应，一直处在不稳定状态，欧元跟美元对金融危机的承受能力有根本的区别，因为美国是世界上唯一的超级大国，手握印钞大权，美元是世界上具有绝对优势的国际流通货币，而欧元区各国经济的发展极不平衡，除了德国和法国的经济实力比较强以外，其他国家的经济存在很多不稳定因素，像希腊这样一个经济实力较弱的国家，只是勉强被吸收进欧元区的，随时会爆发危机（包括金融和经济），削弱欧元的竞争力。所以，欧元还不是高度稳定的坚挺的货币。正因为欧元的脆弱性，就不可避免地受到全球金融危机的猛烈冲击，而希腊的债务危机就是这种冲击的产物。希腊的信用级别已降到了垃圾级，跟着葡萄牙和西班牙的信用级别也受到了警告，这些国家不可避免的要实行紧缩的财政政策，由于欧元区的民众过惯了优裕的生活，对政府的财政收缩极不适应，出现了严重的反弹，希腊爆发了多次大罢工，令希腊的经济雪上加霜，虽然欧元区国家决定救援希腊，但如果希腊民众不跟政府同甘共苦，艰苦奋斗，切实恢复经济，欧元区的援助只能起到短暂的作用，还是不能从根本上提升人们对欧元的信心，弄不好还可能拖累德法等比较发达的国家，从而拖累整个欧洲经济的复苏。欧元危机的根本原因是西方金融系统的缺陷造成的。西方金融系统过分强调自由经济，忽视了对金融系统的有力监管，容易产生泡沫经济，但执政者对此没有深刻的清醒的认识，为了满足民众的要求，盲目扩大公共开支，以致深陷债务危机而不能自拔。这是西方金融系统过分重视虚体经济，随意玩弄金融，轻视实体经济造成的恶果。

综上所述，我们可以从欧元危机中吸取教训，建设稳健的金融系统，在发展实体经济的基础上发展虚体经济，杜绝泡沫经济的产生，踏踏实实地发展经济，用辛勤的劳动创造财富，不要奢望通过所谓“捷径”达到目的。

2011年8月10日

美元的衰落是人民币国际化的契机

虽然美国国债违约问题经过民主党和共和党的协调暂时得到舒缓，但只治标不治本，无法挽回美元衰落的颓势，这给人民币的国际化提供了契机，在人民币离岸服务实施的基础上，加快人民币在国际上的流通，使人民币成为投资和回避风险的最佳选择。

美元衰落的颓势无法挽回的原因是除了钞票印刷权、金融话语权和军事优势以外，已无推动美国经济复苏的有效动力，奥巴马当政三年，在经济复苏和就业问题上毫无建树，相反公共开支直线上升，被美国国债压得喘不过气来，需要提高国债上限，经过民主党和共和党两党的吵吵闹闹，在上限到期的最后时刻才妥协，暂时避免国债违约，但美国的信誉已受到严重的损害，各国政府和投资者已在考虑如何避免再受美国国债的拖累。中国市场为国际资本提供了广阔的天地，人民币必将越来越受到信赖，那么，人民币国际化也就水到渠成了。

以上的论点还只是一个愿景，要实现这个愿景，还有许多事要做。首先是中国要把自己的事办好，面对西方一些别有用心的人不断唱空中国，鼓吹“中国崩溃论”，一定要对自己充满信心，不要自乱阵脚，上下团结一致，理性对待困难，用毛主席“在战略上藐视敌人，在战术上重视敌人”的理论武装头脑，踏踏实实地把一个一个问题解决好，“中国崩溃论”就会不攻自破。其次，中国要协调好跟世界各国的友好关系，负起应有的国际责任，增强中国在国际上的信誉，自然也会增强人民币的信誉。在中国对外贸易实现48%非美元结算的基础上提高人民币的结算率，特别是跟各国签订货币互换协定，加快人民币离岸服务，让各国增持大量的人民币，为人民币国际化创造有利条件。另外，我们要有清醒的认识，实现人民币国际化并不是取代美元，而是要让人民币在国际上占据应有的地位，使中国经济不再受美元的拖累，保护中国的利益，对世界经济的稳定和发展作出应有的贡献。

2011年10月12日

人民币国际化不等于人民币自由兑换

美元的衰落是人民币国际化的契机，这对中国来说是一件好事，但西方媒体却把人民币国际化跟人民币自由兑换做对等的解读，要求人民币国际化必须通过人民币自由兑换才能实现，其用意是要把人民币纳入西方金融体系，用西方金融体系的游戏规则控制人民币，也就是用西方的金融游戏规则控制中国的金融，进而主导中国的经济，是典型的殖民主义思维。中国能听之任之吗，稍有思维能力的中国人都会识穿西方的阴谋，不会盲目往西方设置的“金融陷阱”里跳。                                  

笔者想谈谈对人民币国际化的理解。

人民币国际化应该是独立于西方金融系统之外的中国金融系统的组成部分，最大限度地摆脱强势货币（包括美元、欧元、英镑和日元）的影响和拖累，保护中国的利益。人民币国际化是一项长期而复杂的工程，需要三个基本条件，一是持续增强的经济实力，二是日益提高的国际影响力和信任指数，三是能保护中国利益（包括经济利益）的国防力量。人民币国际化的服务对象主要是实体经济，通过人民币在贸易领域的流通增强跟世界各国的经贸往来，减轻西方金融系统货币对中国跟世界各国经贸往来的影响，因为欧美金融界的过分贪婪和欧美的奢侈浪费以及对虚体经济的过分迷信和依赖造成了欧美经济的空虚，根据穷变富好受，富变穷难受的定律，欧美正在经受这一定律的煎熬，必定会引起社会的不安，甚至引发社会的动荡，欧洲的偏激事件和美国华尔街的示威游行就是信号。高失业率不是靠虚体经济解决的。所以，中国不能跟西方金融系统玩太多的金融游戏。

中国的外汇储备已经受到了西方金融游戏的操控，虽然是这样，但中国可以用巨大的外汇储备跟西方金融系统博弈，因为美欧已陷入了严重的金融危机，给了中国充足的底气，美欧不能轻易做空中国，中国在金融博弈中就可以有更大的话语权和主动权，由于美欧是中国的主要外贸伙伴，有了巨大的外汇储备，就可以避免国债危机，增加中国的信任指数，对人民币国际化是有力的支持，中国除了内地和香港建立人民币离岸服务，还准备在英国建立人民币离岸服务，相信将来还要在更多的国家建立人民币离岸服务，越来越多国家增持人民币，加上中国跟各国的货币交换协议，人民币国际化的规模日益扩大，最后成为国际储备货币。

为什么人民币国际化不等于人民币自由兑换呢？人民币国际化跟人民币自由兑换的最大区别在于人民币国际化是受中国金融条例控制的，而人民币自由兑换是市场行为，中国金融条例不能有效控制其行为，国际金融炒家可以炒作人民币，引起人民币币值的大起大落，进而做空中国经济，另外，人民货币国际化服务的重点是实体经济，而人民币自由兑换偏重于虚体经济，风险很大。

下面笔者想重点谈谈人民币自由兑换的弊端。根据笔者几十年来对世界金融特别是拉丁美洲金融的观察和分析，凡是实行货币自由兑换的发展中国家都有严重的货币贬值和高通货膨胀，进而衍生出高失业率和扩大贫民特别是赤贫群体，治安严重恶化，政局不稳定。因为这些国家往往缺乏充足的外汇储备，统治者为了应付庞大的公共开支，唯一的办法是把本国货币贬值贬值再贬值，以换取大量的资金支付公共开支，推高了通货膨胀率，人们的收入永远跟不上价格的飙升，产生了在全世界内最多的贫民窟，是治安最差的地区，一些国家每年都有几万至十多万人死于治安事件，绑架之风盛行，毒品泛滥，黑社会和贩毒集团横行霸道，拉丁美洲是受新自由经济毒害最严重的地区，怪不得拉丁美洲产生了以古巴、委内瑞拉、玻利维亚和尼加拉瓜为代表的众多左派国家，跟美国抗衡。如果实行人民币自由兑换，国际金融炒家一定会死死盯住中国的金融市场，操纵人民币汇率，淘空中国的外汇储备，最终把人民币币值压到谷底，那么，拉丁美洲金融风暴的悲剧就会在中国发生，中国的崩溃不可避免。

总而言之，人民币自由兑换对中国弊端多多，只有人民币国际化才是保持中国经济和金融独立性，支持中国经济继续发展的最有效途径。