邮币资讯 中国艺术金融监管的原则
艺术金融监管的原则，指在政府金融监管机构以及金融机构内部监管机构的金融监管活动中，始终应当遵循的价值追求和最低行为准则5。艺术金融行业监管实则是针对艺术金融本质的属性及内在规律进行有效的监管，这既是当下艺术金融发展的空白与盲点，也是一个富有挑战性的新课题。此时，监管的原则就成为左右监管成效至关重要的核心因素。可以说，采取合理、科学、有效的原则是促使艺术金融行业监管事半功倍的最佳途径。中国艺术金融监管应坚持以下基本原则：
1.依法原则。依法监管原则又称合法性原则，是指艺术金融监管必须依据法律、法规进行。监管的主体、监管的职责权限、监管措施等均由金融监管法律、法规和相关行政法律、法规规定，监管活动均应依法进行。
2.公开、公正原则。艺术金融监管活动应最大限度地提高透明度。同时，监管当局应公正执法，平等对待所有金融市场参与者，做到实体公正和程序公正。
3.效率原则。效率原则是指艺术金融监管应当提高金融体系的整体效率，不得压制金融创新与金融竞争。同时，金融监管当局应合理配置和利用监管资源以降低成本、减少社会支出，从而节约社会公共资源。
4.独立性原则。艺术金融监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。
5.全面协调性原则。艺术金融监管的全面性原则包括两个方面：一是须全面考虑艺术金融的风险，如信用风险、操作风险等各类风险，以此来综合确定监管所应覆盖的范围；二是要将加强艺术金融外部监管与提升艺术金融内部风险控制能力相结合，将行政监管、行业自律与市场约束相统一，建立全面的艺术金融行业监管体系。艺术金融监管的协调性原则，是指主体之间职责分明、分工合理、相互配合，这样可以节约监管成本，提高艺术金融监管的效率。
6.适度性原则。适度性原则，是指在艺术金融行业监管的实施过程中，需要适当地把握好“度”，既不能对市场各主体行为管得过严、过死，造成过犹不及，也不能对市场乱象管的太松、太轻，使艺术金融环境无法得到有效的改观。可以说，过大或过小的力度都不能将监管真正、完全地落实到艺术金融的发展与建设中。
7.立足公共平台建设与释放发展活力并举的原则。艺术金融不是管就能发展的，关键是要在一定规则下因势利导，以创新为动力来推动艺术金融的发展。为此，艺术金融行业监管既要重视公共平台的建设，又要保护创造力所生发出的活力，两者不可偏颇。
8.有序与可持续发展原则。有序与可持续发展原则，是要不断树立当代艺术金融的发展理念。艺术金融的持续发展需要科学理念的支撑，科学的理念也会引导艺术金融战略体系的建构。科学的理念包括现代艺术金融的运营理念、分工协作理念、诚信和品牌的理念，科学的理念会引导人们充分依靠市场机制，在新的认识与发展平台上努力推动艺术金融体系的发育。具体而言，首先是要强化艺术金融主体的培育工作，其次是要不断发展与完善艺术金融的运营体系，第三是要努力推动艺术金融的支撑保障体系建设，第四是要不断推动艺术品服务体系的建设。
9.强化自律与自我管理能力的原则。强化自律与自我管理能力的原则主要包括三个方面：首先，针对艺术金融的热点与难点，尽快建立并完善艺术金融行业组织；其次，要充分发挥艺术金融行业组织的管理、组织、监督与自律工作；最后，要不断完善艺术金融行业组织与政府及艺术金融的对接机制。
中国艺术金融监管的内容、方式与趋势
（一）中国艺术金融监管的内容与方式
改革开放以来，中国金融监管框架改革发展的历史可以概括为三个基本阶段：一是以“一行三会”为形态的监管框架（改革开放—2009年），二是借鉴国外先进经验、加强宏观审慎管理、调整的监管框架（2010—2016年），三是以“一委一行两会一局”为形态的监管框架（2017年—）。在这个过程中，中国艺术金融的监管的框架也不断明晰，艺术金融监管的主要内容和与之对应的方式也不断确立。
1.中国艺术金融监管的内容
（1）对艺术金融机构设立的监管；
（2）对艺术金融机构资产负债业务的监管；
（3）对艺术金融市场的监管，如市场准入、市场融资、市场利率、市场规则等等；
（4）对会计结算的监管；
（5）对不同艺术金融业态的监管；
（6）对艺术金融投融资及服务活动等的监管；
（7）艺术金融监管教育的管理。
2.中国艺术金融监管的方式
（1）公告监管；
（2）规范监管；
（3）实体监管；
（4）自律监管；
（5）监管教育。
（二）中国艺术金融监管的趋势
美国次贷危机的爆发，引燃了人们对现有金融监管体系和框架的质疑，在反思和指责声中，全球金融监管框架改革的潮流正在形成。从改革的目标、宗旨以及趋势看，更多地体现出防范系统性金融风险、加强宏观审慎管理以及充分保护金融消费者权益等几点核心要素，如成立新的委员会负责统筹宏观审慎管理，赋予央行更多的金融监管权限和宏观审慎管理工作，通过监管框架调整来加强监管协调和防范系统性风险，在机构调整中增加对投资者与消费者权益保护的具体举措等。
考虑到中国金融监管体系的具体情况，特别是其路径依赖与发展情况，分层与突出主线应该是其大的方向。其中，“三层+双线”将是未来中国金融监管框架的方向。“三层”是指顶层为国务院金融稳定发展委员会，中间层为具体的金融监管机构，底层为相应的地方监管部门。“双线”则是指在中间层内部，将具体的监管职能分为审慎监管机构和行为监管机构。这是中国艺术金融监管所面临的大框架与背景。概括地讲，艺术金融监管发展或者其创新监管趋势有以下方面：
1.做好顶层设计，明确监管原则创新。监管部门应该根据艺术金融行业及资源的特点、特性和发展趋势，创造性地进行监管创新、适度监管、分类监管和协同监管，既要防止出现监管空白，又要不因过度监管窒息艺术金融创新的积极性。
2.搞好监管规划，完善监管体系建设。艺术金融的增量创新是更为专业化的创新，因此需要更为专业化的监管体系来实施监管。这个体系可以具体分为四个层次：监管制度——体系（分类监管）——行业协会——自律（主体），即通过创新监管体系来落实与提高监管效能。
3.按照分层分类，因时制宜、因事制宜地搞好监管。
4.重视新技术对监管创新的支撑作用。
5.监管能力要与发现识别能力的认知与提升相适应。
6.以法制为基础，以信用管理为主线，进一步提升监管能力与水平。
中国艺术金融监管的几个重要问题
艺术金融鱼龙混杂局面的重要根源，很大程度就在于艺术金融监管的缺失，放任自流成为阻碍艺术金融理性发展的主要因素，此时，研究探讨艺术金融行业科学的监管模式，对于艺术金融的未来发展无疑是一种重大利好。面对艺术金融发展的混乱局面，艺术金融行业监管工作的推行尤其要注意以下问题。
1.在艺术金融行业监管的过程中，一方面要建立起一套包括预警、控制和防范在内的长效机制，做好打“持久战”的准备；另一方面也要捏紧拳头，重点出击，力争在艺术金融行业监管工作实行的早期就进行有效的规制。同时，要提高认识，加强对艺术金融发展的领导与管理，从法规、政策及组织管理等重点方面着手，为艺术金融行业监管工作的开展开个好头。
2.在具体实施艺术金融行业监管的过程中，既要防止无所作为，又要防止过度监管。艺术金融行业监管最关键是要有科学的建设态度，掌握好监管的度，既不能一管就死、过犹不及，也不能力度太轻、一放就乱。可以说，“度”是保证艺术金融行业监管积极、有序、健康开展的根本。
3.艺术金融行业监管要强化理论研究与顶层设计，防止头痛医头、脚痛医脚局部式的监管。艺术金融行业监管是对整体的管理，艺术金融本身也是一个完整的产业链，因此，对其监管要高屋建瓴，重视理论的研究，以理论来成功地指导监管实践，在监管设计上形成政府——行业组织——市场的系统性监管模式。
4.艺术金融行业监管重在建立体系，落实组织。
5.强化艺术金融监管的规避措施。金融监管风险是与金融活动紧密相联且无法完全避免的，但是可以采取积极有效的措施进行预防和控制。一是要树立风险意识，二是要提高监管人员素质，三是要严格执行现场稽核检查规程，四是要加强对监管质量的监督检查。
6.充分发挥艺术金融科技在艺术金融监管中的作用。数字时代，艺术金融监管机构将集中精力制定可降低金融系统风险的法律法规。一方面，要分析艺术金融科技行业的发展和创新到底能否积极支持金融业的发展，提高效率，降低成本，提高普惠性；另一方面，要创新监管模式，去适应艺术金融科技的监管模式，让创新的艺术金融科技有相应的发展空间。
7.进一步探索功能监管、行为监管与机构监管的关系。最近召开的全国金融工作会议提出了一个新的理念：功能监管和行为监管。所谓机构监管是金融监管部门对金融机构的市场准入、持续的稳健经营、风险管控和风险处置、市场退出进行监管。所谓功能监管是对相同功能、相同法律关系的金融产品按照同一规则由同一监管部门监管，行为监管是针对从事金融活动的机构和人，从事金融业务就必须要有金融牌照7。功能监管使得监管机构针对业务进行监管，而不管从事这些业务经营的机构性质如何。落实功能监管和行为监管，首先要统一对金融产品的法律关系和产品性质的认识，这样才能明确监管的主体和监管边界。这些理念与实践，对艺术金融的监管具有重要的战略及现实意义。