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标题:王在伟:地方各类交易场所必须持牌经营!

1楼
cjiyou 发表于:2022/10/28 12:08:00
王在伟  商品交易场所创新服务智库  2022-10-28 02:37 发表于江苏
为什么地方各类交易场所必须持牌经营?因为地方各类交易场所是地方金融机构组织。近日,清理整顿各类交易场所部际联席会议第七次会议在北京召开。会议传达学习了习近平总书记有关清理整顿各类交易场所和私募基金风险防范处置工作的重要指示批示精神,会议要求深入推进清理整顿交易场所工作,坚持金融活动要全部纳入监管、金融业务必须持牌经营。

通过多年改革,我国逐步探索形成了适合中国国情的金融机构组织体系,大、中、小、微型金融机构分工协作,共同服务经济社会发展。地方金融机构作为金融体系的“毛细血管”,整体质量、管理能力、市场化程度持续提升,在服务“三农”、基层、中小微企业等方面发挥着不可替代的作用,总体保持了健康发展的良好势头。

但同时也要看到,地方金融业态快速发展,部分机构内控机制不健全,发展定位产生偏差,存在一定的风险隐患,少数机构违法违规经营甚至从事非法金融活动,加大了区域金融风险。

自2017年以来,各省、自治区、直辖市成立地方金融监督管理局,加强对地方金融组织的监管,虽然已经取得明显成效,但在日常监管和风险处置中,因缺乏国家层面统一的地方金融监管立法,各方对地方金融监管职责分工的理解不尽一致,部分机构和活动游离于金融监管之外,地方金融监督管理部门也面临监管依据不够充分、执法手段不足等问题。

2021年4月,国务院金融稳定发展委员会召开第五十次会议。此次会议的主题是研究加强地方金融机构微观治理和金融监管等工作。会议指出,党中央、国务院高度重视地方金融机构的可持续发展。部分地方金融机构风险有所暴露,内部治理和外部监管有待完善,需要高度重视。

为切实防范化解地方金融风险,健全长效机制,有必要通过制定条例,明确地方金融监管规则和上位法依据,统一监管标准,构建权责清晰、执法有力的地方金融监管框架,确保中央对加强地方金融监管的各项部署得到落实,2021年最后一天央行发布《地方金融监督管理条例(草案征求意见稿)》(下称《条例》),明确地方金融监管规则和上位法依据,按照“中央统一规则、地方实施监管,谁审批、谁监管、谁担责”的原则,将地方各类金融业态纳入统一监管框架,强化地方金融风险防范化解和处置。

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之前地方金融组织的法律地位较为模糊。这次《条例》明确提出了地方金融组织的定义,地方金融组织指依法设立的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司以及法律、行政法规和国务院授权省级人民政府监督管理的从事地方金融业务的其他机构。

最终,我国的金融机构组织体系形成了一个“7+7+4”的格局,即:7家国家级金融机构,“7+4”类地方金融机构。

央行、证监会和银保监会发放牌照并监管的7类金融机构:银行,信托,证券,基金,期货,保险资管和金融资产投资公司。

省级人民政府发放牌照并由其指定管理部门监管的“7+4”类地方金融机构:其中,“7”指的是小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司;“4”则指的是地方各类交易场所、开展信用互助的农民专业合作社、投资公司、社会众筹机构。
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