TechFlow Web3动向 2023-11-22 16:16
美国时间周二下午，美国监管机构在西雅图召开会议，判定加密货币最大交易所违反了美国反洗钱法和银行保密法。
Binance 已经与联邦机构达成协议，结束了自 2018 年开始的对该交易所的刑事调查。
首席执行官赵长鹏（CZ）必须至少离任三年，但他拥有的交易所可以继续运营。为了解决这一问题，Binance 将支付 43 亿美元的巨额罚款，创下了历史上第七大的金融合规罚款记录。然而，公司似乎有足够的资产支付罚款，而无需出售加密资产。
Binance 犯了错吗？
显然，Binance 和 CZ 违反了美国法律。与对 DeFi 协议和未能“遵守”非明文规则的交易所的攻击不同，监管机构认为的是他们认为是对既定法律的故意漠视。
针对 Binance 的投诉提到，许多合规人员为美国客户非法进入国际平台提供服务的例子，并列举了与恐怖组织和非法金融有关的多笔交易。
此外，通过泄露的聊天信息，我们可以看到公司高管直接承认了多年来的犯罪行为。
Binance 的未来如何？
尽管作为加密货币最大交易所已经运营多年，但 Binance 的未来似乎相当艰难。
Binance 已经在获得许可或在多个司法管辖区开展业务方面遇到困难，包括澳大利亚、奥地利、比利时、加拿大、塞浦路斯、荷兰和德国。今天的公告将为外国监管机构提供机会，对该交易所进行罚款或直接阻止其在其司法辖区内运营。
此外，虽然币安将被允许继续运营，但协议包括强有力的监控和监督规定，对运营提出了相当大的合规障碍。Binance 还必须小心行事，避免类似于洗钱和非法交易这些多年来带来交易量的不当做法。
总的来说，Binance 可能不再拥有曾经追逐新机会的敏捷性。
加密货币的未来走向何方？
市场对今天的消息反应平淡；在今天的消息中，没有出现流动性退出或立即抛售的情况。
司法部已经对 Binance 进行了全面审查，没有发现可能导致破产并引发另一场加密崩溃的致命缺陷。假设 Binance 案不再有进一步的发展和调查，我们可以认为加密货币已经大大降低了这种存在悬而未决的风险。
尽管今天的监管行动并没有明确美国政府希望加密货币公司遵守的各种不透明规则，但他们确实展示了该领域一些行为者比其他领域的参与者更有故意违抗的倾向，并且并非着眼于长期发展。
加密货币与监管机构的斗争将是艰难的，并且还会受到不公平的侵略和官僚主义的过度干预。Gensler 并不是唯一的敌人。但从最小的价格走势可以清楚地看出，币安在这里的风险敞口是众所周知的，并且已被定价。现在，加密货币可以朝着更为明朗的目标努力，迎来另一轮牛市。
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